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中国富人突遭严格审查,5年后将大量资金从海外撤回……

2024-07-10 15:39:47
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摘要:新加坡加强审查中国富人,他们正将大量资金从海外撤回,香港财富管理资金流今年大幅下降后出现反弹。

FX168财经报社(亚太)讯 新加坡22亿美元洗钱巨案轰动全球,该国加强审查中国富人。情报公司新世界财富(New World Wealth)和移民咨询公司Henley & Partners数据显示,在百万富翁纷纷离开香港5年之后,香港今年预计将迎来约200名高净值人士,这得益于家族办公室税收优惠以及签证和居留计划等举措。

彭博社报道,这与疫情期间的情况不同,当时香港实施了严格的隔离措施,导致富人们纷纷涌向新加坡。现在,私人银行家、服务提供商和保险公司都表示,香港业务正在回暖,而新加坡加强的反洗黑钱规定让一些客户望而却步。

(来源:Bloomberg)

在2023年,香港资产管理规模增长2.1%,至31万亿港元,约合4万亿美元。香港财政司司长陈茂波在博客中写道,受私人银行和财富管理强劲表现的推动,去年净基金流入量跃升逾3倍,至近3900亿港元。2022年,私人银行和财富基金流入量暴跌约80%。

据两名私人银行家称,在新加坡,洗黑钱案的余波意味着一些银行正在重新制定“了解你的客户”(KYC)流程,新加坡的华裔富人正受到密切关注。他们说,他们的客户对这一流程和所问的问题感到沮丧。

新加坡金融管理局在4月推出了一个数字平台,用于共享客户信息,以打击洗黑钱活动。此后,香港一家服务提供商表示,它收到了超过15个来自中国富人的咨询,他们希望在香港搬迁或设立家族办公室。他们表示,这些咨询中有一半已经促成了实际业务。

6月据彭博社据知情人士透露,花旗集团、星展集团控股有限公司和其他卷入新加坡最大洗钱丑闻的银行正在加强对富有客户和潜在客户的审查,以避免受到非法资金流动的影响。据悉,花旗强化了对中国潜在客户的警示信号。

延伸阅读:审查中国富有客户!彭博社:星展、花旗与多家新加坡银行强化警示信号……

香港大学金融学教授Zhiwu Chen表示:“对于许多内地亿万富翁来说,他们不喜欢政府的任意干预或政府检查,也不喜欢个人财富受到威胁,所以他们想把钱转出中国。如果新加坡的检查和监管跟内地一样多,那他们为什么还要去那里呢?”

他续称,他知道一些亿万富翁对新加坡的热情已经消退,他们已经“热衷于”将更多的家族办公室业务放在香港。

两位资深私人银行家表示,在香港,私人银行中国业务部的业务回暖,而新加坡私人银行中国业务部的增长速度却放缓,这意味着流向新加坡的资金减少了。

香港受益于2023年重新开放边境,该市通过高铁与深圳和周边大湾区连接顺畅,这对希望密切关注境内业务的富裕中国人来说很有吸引力。为全球家族和金融机构提供财富和税收咨询的菲利普·马科维奇(Philip Marcovici)表示:“尽管香港发生了地缘变化并面临诸多挑战,但财富和企业主仍然有理由发展和保持与香港的联系。”

香港推出的针对高收入者和大学毕业生的顶尖人才签证计划取得了成效,自2022年推出以来,已批准超过68000份申请。数据显示,其中95%来自中国内地。

据两位资深私人银行家称,今年香港的收入已实现两位数增长,主要得益于中国客户。另一位私人银行家称,大多数客户资产在500万至1000万美元之间,并不属于超级富豪类别。

中国公民将资金转移到海外仍然很困难,香港首次公开募股(IPO)市场低迷阻碍了亿万富翁的财富创造。但另一位资深银行家表示,原本流向新加坡的中国资金现在流向了香港。这得到了一些数据的支持,其中包括内地富人喜爱的保险产品销售额,与2023年同期相比,今年第一季的销售额增长了63%,达到156亿港元。

2021年6月,香港成立了家族办公室香港团队,以推动香港财富管理行业的发展。数据显示,自那时以来,已有约64个家族办公室在香港成立或扩大业务,其中49个来自内地。

然而,新加坡洗黑钱丑闻的曝光也引发了香港人的担忧,他们担心一些新移民有不可告人的事情。

一项向在香港投资3000万港元的人提供居住权的计划,自3月推出至5月底已吸引了250多份申请。官方数据显示,近200人来自几内亚比绍和瓦努阿图,这两个国家曾被金融犯罪分子利用现金换居住权计划。

新加坡洗黑钱丑闻中被定罪的人员中包括持有瓦努阿图、圣基茨和尼维斯和土耳其护照的中国公民。法国外贸银行亚太区首席经济学家Alicia Garcia Herrero表示:“这让人们对洗黑钱产生了怀疑。”

陈茂波7月早些时候在其博客中表示,自该计划推出以来,已收到340多份申请,如果获得批准,这些申请可能会为香港带来超过100亿港元的收入。

可以肯定的是,新加坡仍然是百万富翁移民的热门目的地。据Henley & Partners预测,今年新加坡将净增3500名百万富翁,位居全球第三。

但亨利的研究合作伙伴新世界财富研究主管安德鲁·阿莫伊斯(Andrew Amoils)表示,香港的百万富翁数量预计将在2023年因移民而减少约500人之后最终出现反弹。

“尽管过去十年经历了艰难困苦,香港仍然是世界顶级百万富翁中心之一,”阿莫伊斯说。“香港肯定正在好转。”

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