FX168财经网_全球视野外汇黄金加密货币NFT资讯网

扛过了雷曼危机，没扛过2023！硅谷银行被关闭，全球监管介入

小：硅谷银行排在第11位，去年第四季度净利息收入和平均总资产比值为1.93％，高于去年同期的1.83％。　　在硅谷银行爆雷后，排名前10的美国区域性银行最有可能面临压力，其中就包括和硅谷银行一样总部位于加州的第一共和银行（FRC）。　　10日美股盘中，第一共和银行表示，该公司储蓄资金基础强大，并有着非常好的多样性。流动性状况同样非常强劲。目前仅有4％的储金与科技行业相关。　　英国、德国监管机构加强监管　　硅谷银行的危机，也引发了其他国家监管机构对硅谷银行在当地子公司以及银行业潜在风险的重视。　　据知情人士透露，英国央行下辖审慎监管局（PRA）正密切追踪英国银行业和更大范围的市场形势，并与受其监管的金融机构保持密切的联系。　　周五，美国硅谷银行旗下的英国附属公司表示，该附属公司是一家“单独运营的银行机构”，受到英国监管部门PRA的管理。该附属公司称：　　硅谷银行英国（SVB UK）自2022年8月份就是一家单独的附属公司，其资产负债表与硅谷银行金融集团是区分开的，并拥有一个独立的、在英国的董事会，来自客户存款的资金在英国得到管理。　　德国金融监管机构BaFin的一位发言人周五表示：　　正在考虑当前的事态发展，并将反映在我们的持续监管中。　　硅谷银行德国2021年最新财务披露称，它是一家“小型、不复杂”的机构，由于在资本和流动性方面依赖母公司，因此不受德国资本要求的约束。

金融界2023-03-11

硅谷银行金融集团因投资失利出现纪录跌幅引发银行业股、债重挫风暴

的证券，并更新今年的预测，包括大幅下调净利息收入预估，其股价出现逾35年来最严重的暴跌。　　SVB首席执行官Greg Becker周三致函股东指出：“正在采取这些措施，因预计利率将持续走高、公开和非公开市场面临压力，客户在投资业务时的现金消耗水平升高。” 　　该集团——硅谷银行的母公司——拒绝对上述信函以外的内容发表评论。SVB股价周四重挫60％，收于2016年9月以来的最低水平，市值蒸发96亿美元。　　周四，SVB领跌KBW银行股指数，该指数创下2020 年6月以来的最大跌幅。摩根大通和富国银行等银行股价至少下跌5％。SVB不但股价溃败，成交量也放大。周四交易量超过3300万股，是其三个月平均水平的3700％以上。　　此外，投资者也担心利率上升对其他公司资产负债表会造成多大影响，美国银行行业的债券周四连袂走弱。　　美国银行2033年7月到期的5.015％债券，与美国国债的收益率差扩大了8个基点。　　这是自去年11月以来扩大幅度最多的一个交易日。但这些票据的收益率差水平为164个基点，与1月中旬相似。　　一篮子风险较高的银行债券收益率差跳升8个基点至180个基点。这是次级银行债券自10月以来最大的单日上涨。收益率差目前处于1月份以来的最高水平。　　使用信用衍生品保护个别银行的债务免遭违约的成本也上升。例如，摩根士丹利5年期信用衍生品的成本扩大约10个基点至88.8个基点。　　SVB的票据跌幅更大：根据Trace的数据，该公司2026年到期的1.8％高级无担保债券收益率差扩大115个基点至241个基点，创历史新高。

金融界2023-03-10

硅谷银行盘前停牌等待刊发消息此前一度跌60%

售证券，并更新了对今年的预测，包括预计净利息收入将大幅下降等。　　尽管硅谷银行CEO贝克尔表示，他们采取这些行动是必须的，因为预计利率将继续走高，公共和私人市场会面临压力，客户在投资业务时的现金消耗水平也会上升。　　然而，市场并不买账，硅谷银行的母公司硅谷金融集团（SVB Financial）股价周四收盘重挫60％，在标普500指数表现成分股中表现最差，并创下历史最大单日跌幅。

金融界2023-03-10

硅谷银行周四收跌超60％周五盘前再度暴跌60％

售证券，并更新了对今年的预测，包括预计净利息收入将大幅下降等。　　尽管硅谷银行CEO贝克尔表示，他们采取这些行动是必须的，因为预计利率将继续走高，公共和私人市场会面临压力，客户在投资业务时的现金消耗水平也会上升。　　然而，市场并不买账，硅谷银行的母公司硅谷金融集团（SVB Financial）股价周四收盘重挫60％，在标普500指数表现成分股中表现最差，并创下历史最大单日跌幅。

金融界2023-03-10

硅谷银行美股盘前大跌超20%

售证券，并更新了对今年的预测，包括预计净利息收入将大幅下降等。　　尽管硅谷银行CEO贝克尔表示，他们采取这些行动是必须的，因为预计利率将继续走高，公共和私人市场会面临压力，客户在投资业务时的现金消耗水平也会上升。　　然而，市场并不买账，硅谷银行的母公司硅谷金融集团（SVB Financial）股价周四收盘重挫60％，在标普500指数表现成分股中表现最差，并创下历史最大单日跌幅。

金融界2023-03-10

美银行“爆雷”可怕一幕！VC传奇蒂尔与多家风投：快从硅谷撤资分析师却喊逢低布局？

的证券； 3. 更新了今年的预测以包括净利息收入下降幅度更大。在上下文中，这60%的暴跌使SIVB跌至2016年以来的最低点。 Wedbush分析师大卫·基亚维里尼(David Chiaverini)在下调价格时写道：“虽然我们将这些行动与较弱的指引相结合视为明显的负面影响，但我们认为SIVB并未陷入流动性危机，尤其是在其出售证券获得大量收益之后”公司目标价从250美元调至200美元。其他人显然不同意，并以前所未见的速度抛售股票”。 (来源:ZeroHedge) 该行还表示，它已经从其投资组合中出售约210亿美元的证券，计划将收益再投资，这将导致第一季度的税后亏损18亿美元。最重要的是，SVB宣布发行价值12.5亿美元的普通股和价值5亿美元的可转换优先股证券。此外，General Atlantic承诺购买5亿美元的普通股，使筹资总额达到约22.5亿美元。目前尚不清楚SIVB流动性危机是资产的函数，即由已变坏的有毒早期投资抵押的贷款，仍然还是负债，或是良好的老式存款银行挤兑。 “我们今天宣布的行动带来的现金流动性、盈利能力和财务灵活性的改善将增强我们的财务状况和我们在持续的市场压力下支持客户的能力，”该公司在给利益相关者的一封信中表示，但从股票反应来看，没有人相信了。多位分析师指出，大量存款外流是流动性出售的催化剂，引发了对整个银行业的担忧。 Truist分析师Brandon King表示：“资产负债表资产敏感性的增加应该会将左尾风险降低到更高的利率”，但预计拟议的融资会稀释每股的实质价值。 “出售所得款项预计将再投资于短期美国国债，并通过接收浮动掉期进行对冲。” KBW分析师Christopher McGratty表示，SVB Financial将在2023年以显着较低的盈利运行率退出，并且“2024年可能在16.00-18.00美元/股范围内”等待融资价格。鉴于存款加速流出，SVB Financial出售了210亿美元的证券以更好地管理流动性。对于更广泛的行业，该集团的资产负债表管理无疑是前沿和中心，并且“波动较大/大量存款”的银行可能会因这一消息而走低，即SBNY和PACW两股。 Evercore ISI分析师John Pancari指出：“我们赞成SIVB支持流动性并重新定位资产负债表，以提高资产敏感性的策略，特别是取代美联储近期更为强硬的基调。” 管理层更新后的前景显示存款动态逐渐减弱，客户现金消耗趋势比预期更有弹性，这可能是此举的催化剂。 Jefferies分析师Casey Haire表示，资产负债表重组和融资将提高净利息收入，并推高资本比率。但也表明SVB Financial的生态系统仍然面临挑战，因为长期利率较高以及客户现金消耗意外增加。“我还注意到更新后的2023年指引暗示每股收益约为15美元，而共识为19美元。” Bloomberg Intelligence分析师Herman Chan指出，此次出售“考虑到该银行有能力为存款融资提供资产负债表外客户资金，这令人感到意外”。为缓解冲击，SVB将通过普通股、存托股份和向General Atlantic出售股份筹集22.5亿美元。在较早的一份报告中，Chan指出SVB在其910亿美元的持有至到期证券投资组合中，面临150亿美元的未实现亏损头寸。正如Lake Cornelia Research Management继续指出的那样，这种情况的市场影响是深远而广泛的。 (来源:推特) “我们有210亿美元的资产负债表，两年前仅为860亿美元，很可能会放松。可以毫不夸张地说，在当前按市值计价的基础上，股本为负数达数十亿美元。你可能资不抵债，但流动性强，可以作为一家银行生存。受损或被击败的SIVB对创业生态系统的打击将是巨大的。” “除了我们强调的负面久期风险，资产方锁定在200个基点以下，而负债方可能增加到200个基点以上，HTM的简单市值计价以及880亿美元的HTM和700亿美元的贷款，可能远大于以18亿美元价格出售AFS证券的已实现亏损。2020年以来的资产增长是疯狂的，在JPM出价时，SIVB的总资产是BSC的50%。” “我们认为，当这一切都完成后，看到SIVB达到每股50美元或更低的价格并不疯狂，”ZeroHedge分析文章写道。更高的存款利率以及逃离私人银行客户的可能性带来的负收益循环，还有相关的资产负债表压力是一个黑暗的场景。在许多情况下，他们需要筹集更多资金，对现有持有人进行稀释，而这可能无法解决问题。 “我们很少看到在当天下跌40%时，买入一家银行是一个不错的入场点，这些事情的平息速度可能比人们意识到的要快得多。” 仅仅将20221-22年持有贷款和HTM证券的增长价值削减10%，账面权益就会减少50亿美元。看到今天优先股交易量下跌15%，应该会让许多人大开眼界。关键是市场认为这还没有结束，还有很多二阶和三阶影响。#硅谷银行爆雷#

小萧2023-03-10

15年来未曾见过的一幕：美国的银行们展开“揽储大战”！

利润率。巴克莱的数据显示，今年大型银行净利息收入(衡量贷款利润的指标)增速中值预计将从去年的22%放缓至11%。摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)首席执行官Jamie Dimon此前曾明确表示，一些机构将在公司1月份的收益电话会议上感受到压力：“银行现在正在争夺资本和资金。我们从来没有见过利率涨得这么快。” 对于存款人来说，CD一直很受欢迎，因为它们往往提供最高的利率。对银行来说，与支票或储蓄账户不同，它们是在一段时间内锁定资金的一种方式。不断上涨的CD利率导致该产品的销售额大幅增长：去年第四季度，美国银行业未偿付的CD总计1.7万亿美元，高于去年第三季度的1.49万亿美元。根据标准普尔的数据，这是至少20年来最大的季度增幅。标普全球分析师Nathan Stovall表示：“资金在夏末才真正苏醒，银行感到有压力，必须大幅补充资金。”他表示，提高CD利率是实现这一目标的一个关键途径。 CD只是银行为自身融资的一种方式，但随着美联储加息，融资成本正在普遍上升。这种压力在联邦基金市场上也很明显。在银行相互短期借款的美国联邦基金市场，利率已升至2007年11月以来最高水平，交易量达到七年来最高。本周一，全球主要贷款基准——三个月期美元伦敦银行同行拆借利率(Libor)超过5%，这是15年多来的首次。当美联储提高利率时，银行通常会迅速获得更高的贷款收入，因为它们发放的贷款利率会重置到更高的水平。他们可能会放慢向储户增加支付的速度。收入增长和支出增长滞后意味着，银行的净利息收入可能会飙升，就像去年那样。美国联邦存款保险公司的数据显示，去年美国银行系统的净利息收入为6329亿美元，较上年增长20%。彭博资讯(Bloomberg Intelligence)银行信贷策略师Arnold Kakuda表示，受融资成本上升影响最大的是社区银行和规模较小的地区性银行。当美国最大的银行和主要的地区性银行失去存款时，它们往往可以在全球债券市场上借入更多资金。但规模较小的地区性银行和社区贷款机构的选择较少，它们往往不得不争取更多的存款，或者从联邦住房贷款银行系统(Federal Home Loan Banking System)获得更多资金。据BI报道，大型银行可能不需要改变债券发行计划，但USBancorp和Truist Financial Corp.等较大的地区性银行可能需要在债券市场上借入更多资金。Kakuda估计，未来几年，他们每年可能需要出售高达100亿至150亿美元的资产，但这笔资金对他们来说应该是可控的。在银行资产负债表的资产方面，随着美国经济设法避免出现实质性放缓，贷款继续增长。这些贷款需要资金，而存款是银行融资的主要来源。美联储最近的一项调查暗示，随着融资压力的增加，银行可能会采用一些策略来弥补损失的资金。在调查问卷中，金融机构报告称，如果准备金下降到令人不安的水平，它们将在无担保融资市场借款、筹集经纪存款或发行CD。绝大多数国内银行还表示，从联邦住房贷款银行提前借款“非常有可能”或“有可能”。安永(Ernst & Young)全球银行和资本市场部门主管Jan Bellens表示，最终，银行可能不得不继续提高存款利率，因为它们要与其他收益率更高的投资进行竞争。 Bellens说道：“银行将不得不为存款支付更高的费用。如果客户对他们得到的利率不再满意，他们就会开始逐渐转移存款，这就是为什么银行非常热衷于用CD产品锁定消费者。”

风枫2023-03-07

一场压制美元的大行动！日元转向的重大拐点：日本央行“放弃超宽松”呼声高涨

直保持在2%以下。日本三大银行的国内净利息收入在过去10年中下降了近30%，这些来自贷款和持有债券的收入一度占了他们利润的大部分。日本银行家协会会长兼三菱日联金融集团首席执行官Junichi Hanzawa最近在一次采访中表示：“对于金融机构来说，利差下降、投资环境恶化等负面影响是事实。” 银行高管表示，一旦日本央行开始提高政策利率，他们的国内贷款业务将得到提振。即便如此，他们并不期待美联储式的快速连续加息，而是期待一种更温和、渐进的方法。SBI Securities Co.分析师Toyoki Sameshima认为，银行的利率在未来将保持不变或上升，因为它们已经降至非常低的水平。在黑田东彦任期内的大部分时间里，日本银行股表现不佳，尤其是在央行于2016年推出负利率政策之后。银行股的表现在12月下旬得到提振，当时日本央行出人意料地调整了收益率曲线控制，市场认为这是一个先兆货币紧缩的可能开始。今年迄今为止，银行股指数已经上涨近10%，跑赢基准东证指数。尽管如此，直田和男可能不会在成为行长后立即采取行动，因为他表示潜在的通胀需要显示出重大转变才能改变货币政策的进程。在过去十年中，日本最大的银行加速了海外扩张。国内贷款和债券投资回报的减少促使他们在美国和亚洲寻求增长，他们经常支付可观的溢价来购买或投资其他公司。从三菱日联金融集团收购泰国大城银行到三井住友金融集团收购印度尼西亚BTPN Tbk银行和瑞穗金融集团收购北美贷款组合等大型交易，大型银行一直在寻找机会。根据彭博汇编的数据，在过去十年中，他们至少在90笔交易中花费了超过350亿美元。与其他发达国家的同行相比，日本银行现在拥有更多的跨境风险敞口。三大银行的海外业务现在占其总利润的40-50%，高于十年前的20-30%。在很大程度上，由于他们的海外扩张，他们的总资产增长60%以上。预计交易将继续进行，日本迅速老龄化的人口构成了生存威胁，使得贷方不可避免地在日本以外寻求未来增长。大型银行可能会继续积极寻找海外资产。对于许多负担不起此类选择的地区性银行来说，可能会有更多整合。美元/日元价格分析：低于136.50时看空美元/日元空头正在发挥作用，在以下技术分析中形成一系列看跌特征后，存在下行倾向。 (来源:FXStreet) M形是一个顶部形态，考虑到趋势线的突破，偏向于下行，同时低于尾翼颈线136.50附近。 (来源:FXStreet) FXStreet分析师Ross Burland提到：“我们在4小时图上也有一个M形，虽然偏向于测试更高，但价格分组的突破可能是任何一种方式。然而在136.50以下时，偏差再次降低。” (来源:FXStreet) 至于小时图，目前正在测试趋势线下方的支撑，而135.20保持完好。我们在上方有两次失败的突破，我们可能处于市场空头的第二天，这再次导致下行偏见，同时低于136.50。

会员

小萧2023-03-06

【欧股收盘】欧洲股市周四继续攀升欧元区通胀好于预期核心通胀上升至5.6%

整体上涨18%，因为贷款人受益于更高的净利息收入，这是借贷成本上升的结果。尽管如此，随着投资者对价格过高和利率上升的定价，全球股市的势头最近停滞不前。

楼喆2023-03-03

多伦多道明银行第一财季总净利息收入增长23%，整体利润超过分析师预期

存款基础也使其融资成本下降。第一财季总净利息收入增至77.3亿加元(合56.8亿美元)，较上年同期增长23%。不过，道明银行为吸收贷款损失拨备的资本金高于分析师预期，影响了利润。 Keefe, Bruyette & Woods的分析师Mike Rizvanovic在给客户的一份报告中说，道明银行公布了“一个喜忧参半的季度”。“利润率强劲，表现优于同行，费用也得到了控制，而负面消息是，该行信贷损失拨备大幅增加，超出预期。” 多伦多道明银行为信贷损失拨备了6.9亿加元，高于分析师预估的5.974亿加元。总部位于多伦多的道明银行周四(3月2日)表示，净利润下降58%，至15.8亿加元，合每股82美分。剔除部分项目后，道明银行每股利润为2.23加元，高于分析师预估的2.20加元。多伦多道明矿业正寻求以134亿美元收购First Horizon Corp.，从而扩大其在美国东南部的业务。根据周三提交给监管机构的文件，道明银行告知First Horizon，预计在5月27日之前(原定于2月初)无法获得必要的监管批准，也无法提供新的预计关闭日期。与此同时，道明银行以13亿美元收购Cowen Inc.的交易也获得了所有必要的监管批准。此次收购已于周三完成，将增强多伦多道明银行在美国资本市场的特许经营权。本周早些时候，道明银行宣布同意支付超过12亿美元，以了结投资者的一项诉讼。投资者称，道明银行在十多年前协助了R. Allen Stanford)70亿美元的庞氏骗局，道明银行否认在这件事上有不当行为。多伦多道明银行股价今年上涨3.4%，而标准普尔/多伦多证券交易所商业银行指数同期上涨5.7%。

绿山墙的安妮2023-03-02

24小时热点