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美国印钞后果太可怕！日银遇美联储利率上升监管准备审查“借款人资金枯竭违约”恐慌
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本监管机构对美元放贷的担忧越来越浓厚。日本银行遇美联储利率上升，监管机构担忧借款人因经济压力，资金枯竭违约的恐慌会真的到来，现如今准备出手监管。面对日本国内超低利率和不温不火的贷款需求，日本银行一直在加大海外企业贷款和债券承销力度。最大的三菱日联金融集团有望超越高盛集团，成为今年美国贷款的前5名。 (来源:雅虎) 日本金融监管机构的一位高级官员表示，美联储的快速加息现在使美元融资成为贷方的一个关键问题，使它们对美国竞争对手处于不利地位。 “我们不仅需要关注资金的数量和成本，还需要监控和讨论他们的商业模式，”日本金融厅副厅长Toshinori Yashiki在接受采访时说。长期以来，确保美元资金一直是日本银行面临的挑战，因为他们无法依靠美国各地零售客户的存款。银行大多以更高的成本从企业或其他机构获得资金。根据彭博汇编的数据，想要在市场上借入美元或提供日元资金以换取三个月美元的银行必须支付超过3%的年化利率。 Yashiki表示，随着美联储正在扭转金融危机后十多年来盛行的大规模货币宽松政策，这件事今年变得更加紧迫。“在超低利率的时代，日本银行和美国银行几乎没有区别，”他说。“但随着利率上升到如此高的水平，我认为日本银行显然处于劣势，因为它们没有零售存款资金。” 根据彭博汇编的数据，除了三菱UFJ，瑞穗金融集团公司今年在美国贷款方面排名第9位，三井住友金融集团公司排名第15位。五年前，日本三大银行分别排名第11、17和30位。日本的银行通常不会在打包出售给其他人之前专门安排债务，而是经常将贷款记在账上。如果美元资金枯竭或借款人在经济压力时期违约，资产负债表扩张可能会使贷方面临更大的风险。作为回应，他们一直在通过建立交易银行服务和扩大占用较少自有资金的贷款发放和分配业务来增加企业客户的存款。 Yashiki表示，美国大幅加息也引起了其他领域的担忧，并以非投资级海外债务为例，借款人在之前的周期中面临风险。“我不知道这次非投资级板块是否会受到冲击，”他说。“但事实上他们很脆弱，我们将密切关注。” 日本三大银行一直在进军这种风险较高的业务以寻求利润，4月份瑞穗表示计划聘请银行家与非投资级公司和杠杆收购融资建立业务，预计回报率会更高。 Yashiki是一位资深监管者，他在大学期间曾是京都大学的美式足球运动员，他表示，更密切的审查并不一定意味着监管者对这项业务不屑一顾。 “为了让他们在日本适当地充当金融中介，我理解他们需要追求利润，”他说。“而且我不会反对他们在海外非投资级业务中寻求其中的一部分。” 尽管如此，美国加息对银行持有的外国债券产生了更直接的影响，它们的投资组合损失了数十亿美元，还有数十亿美元的未实现减价。 Yashiki表示，监管机构担心银行的债券和其他证券投资组合，因为鉴于它们的规模，它们的表现可能会影响贷方的财务状况。 “我们认为，根据利率环境，未实现损失是不可避免的，”他说。“重要的是，让这些损失在他们的风险管理能力范围内。”#日元贬值#
小萧2022-09-14
日媒：日元持续贬值对日企及民生打击巨大
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不希望美元贬值的政策背景下，日本政府和日本银行很难出手干预市场以阻止日元贬值。可以预见，日元弱势基调短期内不会有太大变化。
蛮子2022-09-14
日本计划采取措施防止日元过度贬值
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，投资者将关注焦点置于美联储积极加息与日本银行（央行）承诺维持超低利率之间日益扩大的分歧。日元对美元汇率已跌至24年来的低点。　　木原诚二称，不会就货币和利率政策发表评论，因为这属于日本央行的管辖范围。但他表示，政府将考虑“在不远的将来”采取措施，进一步向海外游客开放日本边境，比如取消对每日入境人数的限制。“日元疲软对吸引入境旅游最有效。”他还说，必须采取进一步措施吸引更多外国游客前往日本。　　报道称，日本从9月7日起放宽了边境控制，把每日入境人数上限提高到5万。分析人士说，允许更多游客入境，对吸引外资进入日本以及重振该国脆弱的经济至关重要。
蛮子2022-09-14
美元升值太快！中日外汇干预风险增强 “可能快速出售4.35亿美元外汇储备”抵制通胀
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汇率也可能会突然波动。中国人民银行和日本银行分别持有价值3.055万亿美元和1.29万亿美元的外汇储备，加起来，这占全球约12.5万亿美元外汇储备的1/3。多年来，日本或中国都没有直接或正式干预外汇市场买卖美元，至少没有直接或正式干预。中国通过每天将人民币固定在一个既定的狭窄范围内来管理其汇率，他们的回归将带来重磅的一拳。外交关系委员会高级研究员、前财政部官员布拉德·塞瑟(Brad Setser)表示，直接干预是一种“明显的可能性”，市场正变得越来越关注。 “其他亚洲国家今年也出售了外汇储备。但日本和中国的影响要大得多，”他并补充说：“日本和中国的规模足以让人民币和日元的未来走势影响美元的更广泛价值，其他亚洲货币也可能面临额外压力。” 亚洲两大经济金融强国的起点不同，日元是自由浮动的，人民币不是；中国比日本更宽松的货币政策，但他们可能会得出相同的结论：他们必须支撑汇率。抛开政治和金融障碍不谈，他们最有效的支持是直接干预外汇市场，基本上是卖出美元换取本国货币。两国的储备价值在8月份下降800亿美元，其中大部分可能是由于构成其储备资产的货币，主要是美元和欧元的汇率估值影响。日本官员包括日本央行行长黑田东彦，已经加大对日元下滑的警告力度。东京自1998年以来首次买入日元的可能性，引发日元的大幅反弹和上周五美元的全面回调。日本的外汇储备在8月份减少310亿美元，是有记录以来的第二大跌幅，今年又减少1140亿美元，很容易创下有史以来最大的年度跌幅。这几乎是所有估值效应，在任何直接美元抛售之前。与此同时，中国的外汇储备上个月减少490亿美元，今年减少近2000亿美元。继2015年8月的冲击性小幅贬值，以及随之而来的巨额资本外流期间近1万亿美元暴跌后，年度跌幅将创下历史最大跌幅。然而，北京或东京的美元抛售干预可能影响有限，除非购买的本币被“冲销”，或重新投入国内货币市场。如果不进行冲销，购买本币实际上会推高国内利率，这与中国央行和日本央行当前的货币政策背道而驰。由于中国和日本的金融实力，日元和人民币的疲软成为头条新闻，但印度、台湾和新加坡持有的外汇储备合计为1.4万亿美元。随着印度和菲律宾的货币跌至创纪录的低点，而马来西亚的令吉特跌至1998年后的低点，亚洲的政策制定者都意识到，更多的燃料正被浇在通胀之火上。美国银行分析师上周二写道：“在这种背景下，亚洲央行将介入以减缓其货币贬值速度并减少波动性也就不足为奇了。” #日元贬值#
小萧2022-09-12
暴跌不已！日元刚刚刷新1998年以来最低点，下一目标直指140关口……
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总经理Takuya Kanda说。“在日本银行行长黑田东彦的宽松立场下，参与者只需卖出日元。” 美联储主席鲍威尔(Jerome Powell)上周在杰克逊霍尔的讲话明确表示，对经济放缓的担忧并非首要任务，消除了外界对美联储将在利率问题上软化立场的乐观情绪。相比之下，日本央行行长黑田东彦(Kuroda)重申了继续宽松政策的必要性，再次突显了日本和美国在政策上的明显差异，正是这种差异在今年早些时候对日元施加了压力。经通胀调整后的美国和日本国债收益率之差已经扩大，接近今年的最高水平。这一实际收益率差距一直是日元走软的一个主要原因，因为投资者在美国寻求比在日本更有吸引力的回报，这就是利差所表明的。日元跌向备受关注的140关口，再次引发有关日本官员可能会干预汇市以支撑日元的传言。日本上一次支撑日元汇率是在1998年亚洲金融危机期间，当时日元兑美元汇率达到146:1。此前，央行曾在130水平左右进行干预。与此同时，由于鲍威尔重申美联储加息规模取决于数据，交易员将密切关注周四的美国供应管理协会(ISM)制造业数据和周五的劳工报告，认为这可能是日圆走软的下一个催化剂。 “我认为在这些数据公布之前，日元不会达到140，但强劲的ISM和非农就业肯定会推动日元大跌至心理水平。”Kanda说，“在达到140日元后，参与者们会有一种成就感，因此日元下跌的速度将会放缓，但趋势仍在下降。”
厉害啦2022-09-01
中国有足够实力应对各种风险，使汇率保持在合理均衡水平
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上涨，导致其他货币对美元持续贬值。由于日本银行在CPI上涨的同时坚持不加息政策以及欧元(1.0027,-0.0023,-0.23%)区陷入能源危机，欧元、日元走弱，也助长了美元的走强，人民币相对走弱也是受这种全球货币结构性因素所影响。在此期间，与美联储收缩性的政策相反，中国货币政策采取降息措施，日前央行又下调了MLF与LPR。但是，两国利差缩小并不足以对人民币汇率形成明显影响。因为中国资本流动受到一定程度限制而难以进行高流动性的套利，贸易部门为应对汇率短期波动而采取投机措施的可能性也较低。今年以来，中国进出口维持较高的增速，7月份贸易顺差1012.7亿美元，创下历史新高。此外，8月以来境外投资者总体净买入我国证券。因此，人民币汇率贬值与降息之间的关系并不显著。事实上，美元与人民币的走势主要受到各自经济形势影响。美国虽然通胀高企以及激进加息，但美国经济基本面仍旧保持强劲。8月30日发布的数据显示，美国7月最后一个工作日职位空缺数量增至1120万个，远超市场预期1037.5万人，这意味着美国劳动力市场供给依旧紧张。此外，美国8月消费者信心指数从7月下修后的95.3上升至103.2，高于经济学家普遍预期的98，为四个月来首次上升，达到今年5月份以来的最高水平。近期的消费、就业等统计数据显示，我们仍需着力扩大有效需求，巩固经济恢复基础。刚刚公布的8月份制造业采购经理指数（PMI）为49.4%，低于临界点，但比上月上升0.4个百分点。非制造业商务活动指数为52.6%，比上月下降1.2个百分点，但仍位于扩张区间。可见，经济形势与货币走向密切相关。不过，当前美国经济强势是建立在大水漫灌基础上的暂时表现，顽固的通胀与持续加息政策最终会让美国经济减缓。人民币目前受多重因素影响而出现的波动属于正常的市场表现，也体现了汇率制度的市场弹性。在这个过程中，人民币对一篮子货币汇率指数仍处于100上方，与国际上主要非美元货币相比，也表现出了较强韧性和稳定性，欧元、日元的贬值幅度更高。因此，人民币仍然在合理均衡水平上保持基本稳定。影响人民币汇率的关键因素主要是国际收支状况，而非短期资本流动。目前看，在全球通胀居高不下的背景下，中国贸易收支顺差仍持续处于历史高位。今年1-7月，全国实际使用外资金额折合1239.2亿美元，增长21.5%。同时，北向资金虽然波动较大，但依然呈现整体净买入态势。这说明中国制造业国际竞争力、市场吸引力、人民币资产长期投资价值都处于较高的水平，这在全球都是罕见的优势。近日，美联储主席鲍威尔表示会“坚持加息直至大功告成”，这种鹰派的立场意味着美元仍然可能继续走强，并影响到非美货币的走势，但这种状态不可持续。人民币有国际收支的基础支撑，同时，各种稳增长政策措施纷纷出台，有助于稳定和推动中国经济增长，扭转经济预期。今年以来，美联储加息、全球能源与粮食供给短缺、全球通胀等各种不确定性因素频繁影响到汇率的短期波动，但是，中国稳定的国内局势、资本管理措施以及贸易优势等因素让中国成为少数仍保持强势的经济体之一，有足够的实力应对各种意外风险的冲击，也能够使汇率保持在合理均衡水平。
小小新新2022-09-01
一份报告在中国国务院引发轩然大波！日媒：如台湾发生紧急情况全球经济将蒸发2.61万亿美元
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民币向一家俄罗斯公司购买煤炭。曾担任日本银行北京代表处首任行长的日本帝都大学教授辻口洋介表示:“据推测，中国有关部门已经批准了以人民币结算的第三国之间的交易。” “这可能成为人民币国际化的一个主要触发器，”他补充说。“它有可能成为亚洲贸易交易中的重要结算货币。”
夏洛特2022-08-23
日本央行宣布暂停央行数字货币项目日元现金囤积数字支付工具已广泛覆盖
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央行重新考虑CBDC 早在2021年，日本银行就是考虑利用数字货币运动并推出自己的日元支持的中央银行数字货币 (CBDC)的全球范围内的国家中央银行之一。该项目已经取得了足够的进展，其第二阶段测试将于 2022年4月开始。然而，自去年以来，情况发生了变化，该进程在熊市中蹒跚而行，在加密货币寒冬中冻结。因此，许多机构正在退出他们的加密项目和承诺，日本银行就是其中之一。当局不再对加密行业表现的那么有利。日本央行声称日本公民已经有了数字支付的可行替代方案，因此它需要重新审视其数字日元计划。现有的数字支付服务构成挑战银行官员透露，由于许多低成本和高效率的网上银行服务和数字支付工具的存在和广泛使用，日本公民根本不需要CBDC。此外，目前的支付服务有各种品牌交易和合作，允许他们提供额外的服务。用户不仅可以使用这些工具进行支付和转移资金，还可以获得支付点，这些点以后可以用于购物或兑换结算。据日本银行称，它无法与这种水平的福利计划竞争。此外，CBDC计划不会获得提供加密货币所需的全部好处所需的那种初始动力。日本的“现金囤积”问题数字日元计划的另一个障碍是该国的高现金发行率。日本名义国内生产总值的20%投资于现金发行，日本的老年人口仍然高度依赖现金。作为世界上老年人口比例最高的国家（该国大约三分之一的人口年龄在65岁以上），该国的整体现金依赖程度仍然很高。此外，日本长期以来的低零售存款利率（自 2017 年以来仅为0.001）正在提高其本已很高的现金流通率。因此，许多市民仍然选择持有现金而不是将现金存入银行账户，导致囤积现金的趋势越来越大。
楼喆2022-08-03

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