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盘中宝——冲高回落比特币短期震荡加剧

过去一天加密市场消息较为平淡：香港金融管理局正在研究稳定币的监管制度，目标是在 2024 年实施相关监管；欧盟加密市场法规将于4月18日提交至议会进行讨论；美国最高法院周二将首次审理加密相关案件；新加坡金管局计划在今年年中之前公布加密货币和稳定币的磋商反馈；比利时将于5月17日实施新的加密货币推广规则。据币赢行情显示，过去周末，比特币等主流冲高回落，短期面临28000美元大关阻力。一、大盘概述——比特币等主流过去一天上下震荡加剧，警惕短期回落风险大盘行情据币赢行情显示，比特币等主流在过去一天震荡加剧，短期阻力在28000美元附近。2023年三月份已经开始，在一波单边上涨之后，整体大盘震荡加剧。BTC 24小时涨幅+0.47%，ETH 24小时涨幅-1.42%。数据观察据Coinmarketcap数据显示，BTC目前市值占比46.5%，BTC市值占比小幅增加。据alternative.me数据显示，今日恐慌与贪婪指数为68，市场恐慌情绪转为贪婪。据币coin数据显示，截止今日11时，BTC当前资金费率-0.007%，市场合约空头略强。目前usdt场外价格为6.985，溢价率为1.58%，场内资金进入意愿小幅减少。宏观消息香港金融管理局正在研究稳定币的监管制度，目标是在 2024 年实施相关监管；欧盟加密市场法规将于4月18日提交至议会进行讨论；美国最高法院周二将首次审理加密相关案件；新加坡金管局计划在今年年中之前公布加密货币和稳定币的磋商反馈比利时将于5月17日实施新的加密货币推广规则。二、板块异动——EDUCATION和TOURISM板块过去一日表现较强，当前全球前300家加密VC资管总规模为839亿美元加密市场中，涨幅前五的板块有：EDUCATION（19.0%）、TOURISM（13.7%）、RESEARCH（12.3%）、TORN生态(8.4%）、XDC生态（6.4%）机构投资板块在A16Z Portfolio 板块中，24小时涨幅前三的币种：YGG、LOKA、ROSE；在Coinbase Ventures Portfolio板块中24小时涨幅排名前三：HFT、UDT、AXL 在DCG Portfolio 板块中，24小时涨幅排名前三的币种为：HFT、XDG、MANA；在Pantera Capital Portfolio板块中，24小时涨幅前三的币种为：BLT、MIR、ROSE；在Animoca Brands 板块中，24小时涨幅前三的币种为:TLM、GAFI、YGG；板块消息据DefiLlama数据显示，Arbitrum上稳定币市值达16亿美元，其中超过10亿美元为USDC。；当前全球前300家加密VC资管总规模为839亿美元；以太坊Layer2上总锁仓量为68.82亿美元。三、大币种异动——XDC、STX表现强势，据Coingecko数据显示，当前比特币市占率回升至44.87%，月涨幅达到4.29% 加密市场排名前一百的币种中，涨幅前五的币种有：XDC（20.1%）、STX（5.6%）、NEXO（5.2%）、FLOW（4.6%）、MAGIC（4.0%）热门赛道币种异动 DeFi赛道排名涨幅前三：RLC、CKB、JOE； NFT赛道排名涨幅前三:STX、ICP、APE；每日热度最高的前五个币种分别为:SHIB、CFX、BTC、ETH、OMG 大币种据Coingecko数据显示，当前比特币市占率回升至44.87%，月涨幅达到4.29%； Polygon和Immutable合作推出以太坊扩展网络“Immutable zkEVM”； Starknet将在测试网发布Alpha v0.11.0，主网升级将通过投票推进。四、合约数据异动——BTC空头持仓占优，短线空头增加据币coin数据显示，截止12：00，BTC在Bitmex上多空持仓量为13.13亿，相较作日小幅减少。从多空持仓人数比看，比特币空头持仓人数比有所增加。综合来看，BTC合约市场空头持仓占优，币安多空人数比为0.81，比特币短线空头小幅增加。五、大V观点——赵长鹏：银行不断陷入破产循环，新银行难以获准参与市场竞争币安CEO赵长鹏推特发文称，每隔十年左右，都会有一批银行倒闭。我们对其进行救助，然后它们再次陷入破产循环，且每一次倒闭的成本都更高。与此同时，新银行获准参与市场竞争非常困难。新银行也被要求按照与破产银行完全相同的方式运营。这不符合自由市场的定义。有用户建议赵长鹏购买一家现有银行，赵长鹏表示，那意味着必须处理所有遗留业务。。 “美联储传声筒”Nick Timiraos称，在当前的情形下，美联储面临是否加息的艰难决定，美联储官员们必须在通胀担忧与对银行业动荡溢出效应的新担忧之间取得平衡。 Timiraos 认为，美联储是否继续加息 25 个基点的决定可能部分取决于市场如何消化瑞银收购瑞信的消息，以及美国和其他经济体采取的平息市场对银行业担忧的举措是否奏效。而在 2018 年至 2022 年期间曾担任美联储副主席的克拉里达表示，建议美联储继续进行 25 个基点的加息。如果美联储暂停加息，市场可能会讨论，是不是他们隐瞒了一些市场不知道的真相。来源：金色财经

金色财经2023-03-21

半年内有望吸引超80家加密企业 All in的香港会成为全球加密中心吗？

estment Summit）上，中国香港金融管理局局长许正宇表示，自香港政府于2022年10月公布《发展加密资产政策声明》以来，截至2023年2月底，已有超过80家加密资产相关公司表示有意进军香港，这其中 23 家加密货币公司已经进入香港市场开展业务，其中包括加密货币交易所、区块链基础设施公司、区块链网络安全公司、加密货币钱包和支付公司。关于香港的《发展加密资产政策声明》，链得得在之前的文章中就已经为大家深度分析，这份声明，链得得之前也有报道，具体请参看链得得之前文章：【链得得独家】香港《宣言》：加密中心城的“背水一战”。链得得也为大家整理了具体的申请注意事项，请参看链得得之前文章【链得得独家】加密资产中心志在必得：香港稳定币执行牌照申请制度，申请需要注意这些事项。 “香港处于亚洲及其他地区领先的 Web3 枢纽的有利位置，我们非常重视加密资产和 Web3，”许正宇说。而今年6月即将开放的牌照申请，也在本次会议中得到重申。许正宇表示：“通过建立全面清晰的监管体系，我们希望有更多优质的VA公司在香港开展业务或寻求发展机会。” 就在上个月，香港证券及期货事务监察委员会 (SFC) 提议香港应该“允许包括散户投资者在内的所有类型的投资者使用持牌 VA [virtual asset] 交易平台运营商提供的交易服务。” 事实上，香港加密企业的监管结构正在形成。 VA服务供应商的发牌制度将于今年六月生效。在今年 1 月份，金管局分享了其监管稳定币的计划。随后，香港又宣布在预算案中宣布成立一个关于 VA 发展的工作组，以探索未来的道路和机遇，香港证券及期货事务监察委员会 (SFC) 现在正在接受有关发牌计划的反馈意见，作为公众意见征询期的一部分，意见征询期将持续到 3 月 31 日。数字经济为主心骨从去年开始，香港就开始大力进行金融科技基础设施建设和人才引进政策，尤其是香港的科学园和数字港。链得得从香港政府新闻网了解到，财政司司长陈茂波于 3 月 1 日在亚太贷款市场协会全球贷款市场峰会上发表一系列相关讲话，以及2月22日其 2023-2024 财政预算案会议中都透露了近期香港的一些动态，链得得为大家总结了近日香港方面的新动向。目前香港已经成立了数字经济发展委员会，链得得了解到，由财政司司长陈茂波担任主席，将在四大范畴进行深入研究和探索，包括研究推动数字经济发展所需的数字基础设施，研究保障跨境数据便捷、高效、安全传输的途径，以及企业数字化转型和人力资源支持等。比如企业数字转型方面，政府会预留5亿元，让香港数字港推出数字化转型支援先导计划，以一对一配对方式提供资助，协助中小型企业应用即用型基础数字解决方案。人才方面，在去年就已经成为全球人才大战亮眼的政策下，香港特区政府不久前公布《香港创新科技发展蓝图》，明确提出充实创科人才资源，计划至2032年将创科产业从业人员从目前的约4.5万人增加到不少于10万人。香港特区行政长官李家超宣布，“针对重点行业，我们的人才政策有一系列‘量身订做计划’，包括税务优惠、员工补贴、生活补贴等。比如企业需要土地、扣减税务，甚至员工要读书、找地方住，这些我们都有相应安排。” 尤其是在金融管理方面，有特殊绿色通道。链得得了解到，目前香港专才引进了绿色通道清单虽然有10大类，但是这其中的大类的分支小类几乎都涉及到金融和科技。但主要看好的还是Web3 和金融科技。陈茂波表示虽然许多人是通过加密资产 (VA) 了解 Web3，但这项技术及其应用有着无限的潜力，并不遗余力推进。最近几个月，香港加密行业峰会不断，就是得益于香港全面拥抱政策。2月香港宣布拨款5000万美元，通过举办大型国际研讨会等方式，加快Web3生态系统的发展，让行业和企业把握前沿发展，促进跨界商业合作。 All in的推动力：绿色代币化债券大获成功根据陈茂波的发言，链得得了解到，2023年2月中旬，香港已经成功发行了代币化绿色债券，并且收获颇丰。这也是香港继续All in 数字经济的主要动力之一。这是全球政府发行的首个此类债券。香港特区计划在下一年度继续追加发行，并直接向一般市民开放购买渠道。香港下一个财政年度发行不少于 500 亿美元的银色债券和 150 亿美元的零售绿色债券，这150亿美元的债券是向公众开放债券认购的。香港科学园目前有超过100家绿色科技公司，其中一些已经吸引了海外投资并占领了市场。并且，在未来五年中香港将每年发行价值约 650 亿美元的债券，将涵盖范围扩大的绿色债券和全新的基础设施债券计划。其实，香港能否成为亚洲乃至世界加密中心这个命题，链得得就曾多次论证过。在FTX暴雷之前，甚至在本次美国极大银行暴雷之前，可以说有点困难的，比如链得得之前文章【链得得独家】日韩已乱、新加坡缴械，香港伺机而动怒争加密金融中心中就曾提到，日韩，或者新加坡，美国这些地方还是有一定的竞争力的。但是放在2023年3月这个行业环境下，香港依旧如此大力推进，还是很有机会的。值得关注的还是香港的数字港币计划的推进，以及法规方面香港金融管理局也在制定一套稳定币法规，预计将于 2024 年生效，具体请关注链得得政策监管频道，为大家带来全球各国加密行业相关监管一手资讯和深度解读。来源：金色财经

金色财经2023-03-21

欧美银行股暴跌并未传染到中国银行股！港特首李家超看好香港金融体系具韧性流动性充裕

行监管要求和货币政策条件存在差异。” 香港金融管理局周一（3月20日）在一份声明中表示，本地银行业和市场对瑞士信贷集团的风险敞口微不足道。银行同业拆借的一个月成本在同一天降至约 3%，低于月初的 3.5%。中国人民银行周五（3月17日）意外下调存款准备金率带来的流动性提振，可能会进一步吸引全球投资者寻求在美联储快速加息的情况下降低其投资组合对银行业危机的风险敞口。中资银行的出色表现是中国内地股市与全球市场脱钩的最新迹象。自 10 月以来，基准沪深 300 指数与标普 500 指数之间的相关性一直为负，当时中国股市因国家重新开放而反弹。 #银行业危机#

IreneLim2023-03-21

金色早报 | 香港金融管理局目标在2024年监管稳定币高盛：美联储本周不加息

头条 ▌ 香港财库局许正宇：香港金融管理局目标在2024年实施稳定币监管 3月20日消息，香港特区政府财经事务及库务局局长许正宇在AspenDigitalWeb3投资峰会上表示，截至2023年2月底，投资推广署已收到超过80家与虚拟资产相关的内地和外国公司表示有意在香港设立业务。此外，香港金融管理局正在研究稳定币的监管制度，目标是在2024年实施相关监管。行情截至发稿，据coinmarketcap数据显示： BTC最近成交价27933美元，日内涨跌幅-0.9%； ETH最近成交价1744美元，日内涨跌幅-3.2%； BNB最近成交价335.29美元，日内涨跌幅-0.9%； DOGE最近成交价0.0721美元，日内涨跌幅-3.9%； ADA最近成交价0.335美元，日内涨跌幅-3.6%； MATIC最近成交价1.11美元，日内涨跌幅-5.3%。政策 ▌新加坡金管局计划在今年年中之前公布加密货币和稳定币的磋商反馈金色财经报道，新加坡金融管理局( MAS) 周一表示，其目标是在今年年中之前公布加密货币和稳定币的磋商反馈。 MAS于去年10月发布了两份咨询文件，该文件寻求对拟议监管措施的回应，以保护消费者免受加密交易风险并支持稳定币的发展。反馈咨询期已于12月21日结束。 ▌FDIC延长了对硅谷银行过渡银行的投标时间 3月20日消息，美国联邦存款保险公司延长了对硅谷银行过渡银行的投标时间窗口。美国联邦存款保险公司表示，多方均对硅谷银行资产表示了“浓厚的兴趣”，但还需要更多时间来探索各种选择。硅谷银行的所有存款和几乎所有资产以及所有合格的金融合同都转移到了过渡银行。我们将允许对硅谷银行过渡银行和硅谷私人银行分别投标，以扩大潜在投标人的范围。过渡银行的竞标截止时间为美东时间3月24日晚上8点。 ▌美国中型银行联盟要求FDIC为所有存款提供两年保险 3月20日消息，美国中型银行联盟向美国财政部、联邦储蓄保险公司、货币监理局以及美联储致信，要求在未来两年，将美国联邦存款保险公司(FDIC)的保险范围扩大到所有存款，相关费用由银行自身承担。该组织在信中表示，扩大保险范围能够立即阻止存款从较小的银行大量外流，避免更多银行关闭。该组织称，近期银行业震荡，使民众对除了大型银行以外的所有银行失去信心，必须立即恢复市场对整个银行体系的信心。据悉，美国中型银行联盟成立于2011年，成员包括超过100家银行。近期关闭的硅谷银行、SignatureBank都是该组织成员。（彭博社）区块链应用 ▌支付巨头万事达卡启动数字身份服务试点金色财经报道，支付巨头万事达卡MasterCard宣布启动数字身份服务试点，旨在通过与ServiceNSW和Tipple合作保护客户的身份信息和年龄认证，以在虚拟商务行业采取更多行动并扩大其在元宇宙领域里的影响力。MasterCardID是一个全球数字身份网络，允许用户创建一个配置文件来验证身份，无需在需要验证他龄或身份时将身份证件上传到不安全的平台，该网络目前已与三星和微软建立了合作伙伴关系。（powerretail）加密货币 ▌Arbitrum宣布空投后，zkSync与StarkNet上日活用户数大幅增长 3月20日消息，Web3知识图谱协议0xScope发推称，在Arbitrum宣布将进行空投之后，zkSync与StarkNet上日活用户数均增长了约10倍。据Dune数据显示，昨日共有17,012笔交易将2237.6枚ETH桥接至zkSync，共有8572笔交易将858.5枚ETH桥接至StarkNet，跨链桥接ETH至zkSync与StarkNet网络的笔数均创单日历史新高。 ▌ARB将于3月23日解锁55.53亿枚，占总供应量的55.53% 金色财经报道，据TokenUnlocks数据显示，Arbitrum代币ARB将于3月23日解锁55.53亿枚，占总供应量的55.53%。其中，Arbitrum DAO财库、Individual Wallets与Dao in Arbitrum Ecosystem将一次性解锁；Team，Future Team+Advisors与Investors部分将于2024年3月23日一次性解锁。 ▌DefiLlama：目前无计划发行LLAMA代币，任何空投都将与社区讨论 3月21日消息，DefiLlama推特发文称，目前还没有发行LLAMA代币的计划，任何空投都将与社区讨论。DeFiLlama团队要为昨天发生的事件道歉，这是由于团队内部沟通不畅和误解造成的。团队将采取措施，以更加透明的方式运作，以确保这种情况不会再次发生。据此前消息，DefiLlama团队因是否发行代币而决裂，创始人0xngmi已推出分叉版本网站Llama.Fi。 ▌Maker创始人提案：实施Maker宪法、治理参与激励金色财经报道，Maker创始人RuneChristensen在治理论坛发布名为Endgame的治理改革提案，内容包括实施Maker宪法、治理参与激励（2023年）以及重用SubDAO以简化MakerDAO治理关注点（2024）。Rune表示，在Endgame中，SubDAO的主要任务包括维护去中心化前端、分配Dai抵押品、处理运营效率风险、边际决策以及试验创新产品和增长战略，使Maker治理能够专注于降低尾端风险和资产负债管理。Endgame旨在应对区块链行业面临的关键机遇和挑战，通过建立弹性和可靠的治理平衡，使Maker治理更加高效、透明和包容。Endgame还促进了可扩展和可并行的产品创新和增长战略。 ▌Binance将上架Arbitrum（ARB）金色财经报道，据官方消息，Binance暂定于3月24日1:00上架Arbitrum（ARB），并开放ARB/BTC、ARB/USDT交易对。 ▌阿里云将于4月推出一系列开箱即用的Web3安全工具金色财经报道，阿里云在香港举办的2WEB3FEST峰会上宣布将于4月推出一系列开箱即用的Web3安全工具。该Web3安全工具可供开发者与企业用于私钥管理、风险评估、交易审查、合规和用户认证等安全场景，这些工具包括多方安全计算（MPC）、身份验证（KYC）与反洗钱（AML）服务，有助于帮助Web3开发者保护资料、节省人力成本并提高营运效率。阿里云还将于今年为香港Web3开发者提供区块链节点服务。此外，阿里云还分别与Web3教育平台和社区BlockchainAcademy以及区块链基础设施解决方案提供商NodeReal合作构建香港的Web3生态系统，与BlockchainAcademy合作建立新的Web3社区，通过举办区块链教育活动和竞赛，为年轻人与初创企业提供学习、工作和业务机遇等；NodeReal将在阿里云平台上构建节点，为阿里云用户提供区块链服务。重要经济动态 ▌高盛：由于银行系统的压力，预计美联储本周不会加息金色财经报道，高盛经济学家周一在一份报告中写道，鉴于银行系统的压力，我们预计联邦公开市场委员会将在本周3月的会议上暂停加息。尽管政策制定者积极应对本次危机，以支持金融体系，但市场似乎并不完全相信，支持中小银行的措施是足以应对危机的。虽然暂不加息意味着暂停和通胀的斗争，但事实上，通胀问题现在看起来没有去年夏天那么紧迫，因为近期通胀预期大幅下降，长期通胀预期已保持稳定。 ▌现货黄金站上2000美元/盎司，为2022年3月来首次金色财经报道，行情显示，现货黄金站上2000美元/盎司，为2022年3月来首次，较日低走高超30美元。来源：金色财经

金色财经2023-03-21

历史性时刻瑞银30亿瑞郎收购瑞信！港新瑞信可运作不影响当地银行体系

司与交易对手的合同将继续有效。此外，香港金融管理局（HKMA）周一（3月20日）在一份类似的声明中表示，瑞士信贷在香港的业务将保持开放。两个主要亚洲金融中心监管机构的保证突显了瑞信客户、员工和其他利益相关者在迅速宣布收购以遏制信任危机后所面临的不确定性。#银行业危机# 瑞银宣布将收购瑞信，透露这是一宗全股票收购交易，每持有 22.48 股瑞信股份的股东将获得 1 股瑞银股份，相当于每股 0.76 瑞士法郎，总对价 30亿瑞郎（约合 32.5 亿美元）。30 亿瑞郎的收购价较瑞信最近一个交易日周五（3月17日）的市值打了大概四折。以周五（3月17日）收市价估算，瑞信的市值约为 74 亿瑞郎。 MAS 强调此次收购预计不会影响新加坡银行体系的稳定性，而 HKMA 表示当地银行业和市场对瑞士信贷的敞口微不足道。新加坡监管机构表示，将与瑞士监管机构保持密切联系，并解决对就业的任何影响。它表示随时准备提供流动性，以确保新加坡的金融体系保持稳定。

IreneLim2023-03-20

刚刚，央行释放三大动作!

港人民币收益率曲线，根据中国人民银行与香港金融管理局签署的《关于使用债务工具中央结算系统发行中国人民银行票据的合作备忘录》，2023年3月21日(下周二)，中国人民银行将通过香港金融管理局债务工具中央结算系统(CMU)债券投标平台，招标发行2023年第三期中央银行票据。　　此外，央行党委日前召开扩大会议，确定了四大任务。　　一是坚定不移推动高质量发展，精准有力实施稳健的货币政策，把握好信贷投放节奏，保持货币信贷总量合理增长，全力做好稳增长、稳就业、稳物价工作；二是坚持“两个毫不动摇”，引导金融机构切实加强和改进金融服务，加大对民营小微企业支持力度；三是持续防范化解金融风险；四是坚定不移全面从严治党。　　北向资金重回流入态势　　继昨日北向资金结束连续四天的净流出态势后，今日，北向资金再度净流入，全天净买入额逾30亿元。　　互联互通机制下，北向资金成为A股市场的重要参与者。数据统计显示，截至3月14日，2795只股获北向资金持有，合计持股量为1192.58亿股，合计持股市值2.39万亿元。　　分行业看，当前持股市值最多的前五大行业分别是食品饮料、电力设备、医药生物、银行、家用电器，持股市值分别为3474.09亿元、3146.09亿元、1998.81亿元、1704.44亿元、1423.80亿元。　　个股方面，北向资金持股量占总股本的比例在10%以上的有51只，持股量占总股本比例最高的是珀莱雅，北向资金最新持有该股0.66亿股，占总股本的比例达23.39%，汇川技术、宏发股份持股量占总股本的比例分别为22.27%、21.95%位居第二、第三。先导智能、埃斯顿的北向资金持股比例也在20%以上。　　事实上，今年以来，外资资管机构布局中国的步伐加快，多家外资资管机构“扎堆上新”。贝莱德基金、路博迈基金、富达基金等均有具有布局。　　往后看，一旦美联储降息，那么在人民币整体升值以及全年经济复苏的大趋势下，不排除更多热钱流入中国的可能。那么，在年初北向资金大幅净流入的基础上，外资就有可能继续大幅流入，进而对股市带来真金白银的提振。　　“牛回头”行情需耐心应对　　近期，A股走势持续震荡，市场热点延续轮动格局。中信建投陈果认为，市场这个阶段的震荡从性质上属于“牛回头”，需耐心应对。　　具体而言，年初经济数据验证了疫后快速“复常”，但高频数据显示这个阶段复苏存在结构分化与不稳固特征，后续复苏斜率可能面临放缓，投资者对经济复苏和政策刺激预期需要回归理性。　　但从中期看，当经济进入被动去库存阶段，居民消费需求逐步回暖，以及外需冲击充分反映之后，经济温和复苏将得到最终确认。在前期“躁动”过后，投资者应多一分“耐心”。　　往后看，海外美联储加息放缓趋势依旧，而国内经济复苏迹象明显，整体有利于指数的震荡上行。而一旦国内经济复苏确立，而海外美联储意外降息或者加息拐点来临，将继续推动A股更上一层楼。　　具体而言，弱复苏环境下长久期成长资产大概率占优。　　盈利视角看，经济强相关板块对应偏弱的盈利增速弹性，相对优势不足；估值视角看，弱复苏环境背后通常对应中性偏宽松的流动性环境，低利率更有助于长久期成长资产的估值提升。　　当下复苏交易结束而一季报业绩预告披露期临近，陈果建议，重点把握业绩预期向好的成长方向，包括信创中率先释放订单业绩信息的部分央国企+新能源中风光储细分环节：　　①信创招标采购需求持续推进，一季度部分央国企有望先行迎来订单及业绩验证；②高端制造中，海外需求高景气支撑下23Q1储能逆变器出货依旧高企，TOPCon产业链订单饱满，风电零部件企业一季度生产交付均向好；③半导体板块业绩仍处于磨底期，但高位库存见顶逐步去化，部分强周期环节如面板/被动元件盈利能力有望见到率先环比改善。

证券之星2023-03-15

独家对话香港金管局前总裁陈德霖：虚拟资产不会颠覆传统金融体系

的办公室里，21世纪经济报道记者见到了香港金融管理局（以下简称“金管局”）前总裁陈德霖。他笑言：“身份变了，但是，我仍然对金融创新很热心。” 陈德霖1954年生，毕业于香港中文大学社会学系。1976年陈德霖大学毕业后作为政务主任加入香港政府，1991年出任香港外汇基金管理局副局长，并着手与任志刚筹组成立金管局。其后，在1996至2005年，陈德霖出任金管局副总裁。2005年12月，陈德霖任渣打银行亚洲区副主席。2007年7月，获任香港特别行政区行政长官办公室主任。2009年10月，任香港金融管理局总裁，并于2014年连任，至2019年9月卸任。在长达近三十载的金融监管生涯中，陈德霖“有幸”亲历了两次重大金融危机，分别是1997年爆发的亚洲金融危机以及2008年的全球金融危机。亚洲金融危机期间，陈德霖亲自召集“战事”小组，在股票和期货市场反击双边操控，最终令国际金融大鳄铩羽而归。 2009年10月，他接棒出任金管局总裁，当时距2007年美国次贷危机爆发约两年时间，亟需重塑公众对金融业的信任。陈德霖掌舵金管局10年期间，主推货币金融稳定、普慧金融等，提升香港货币和金融体系的稳健性。在香港，初创公司和中小企业开户困难、跨境贸易支付低效的痛点一直存在，这亦让陈德霖“嗅到”了新的商机。卸任公职后，他“退而不休”，笑言一度在KOL（关键意见领袖）与创业之间摇摆，但最后选择了后者，于2020年创立圆币钱包科技公司，帮助贸易企业解决跨境支付难和慢的痛点以及方便企业管理外汇风险。圆币钱包的创立吸引了金融科技行业内不少投资者。据报道，该公司主要有5个投资人，各占约20%股权，包括BrightVentureInvestmentL.P.（璀璨投资）、DragongflyRoundL.P.、EminentVisionLimited、HashKeyHoldingsLimited以及众安数字资产。投身金融业数十年的陈德霖，见证了香港金融业界的风云变幻与发展。作为国际金融中心，香港金融业的发展必须与时俱进，离不开两个关键词，“稳定”和“创新”。陈德霖接受21世纪经济报道（以下简称《21世纪》）独家专访时表示：“我觉得这个世界，从模拟世界进入数码世界的趋势不会改，所以，我们传统的资产市场也要转型。” 去年10月，港府发表支持虚拟资产在港发展的政策宣言，公开表示对全球从事虚拟资产业务的创新人员持开放和兼容的态度；并联同监管机构研究推出多项试验计划，如绿色债券代币划、数码港元等，以测试虚拟资产带来的技术效益等。然而，包括FTX在内，全球多家加密货币交易所的倒闭等，却让全球资本乃至整个市场对加密货币及虚拟资产的发展前景感到担忧。今年1月31日，香港金管局发布加密资产和稳定币讨论文件的咨询总结并表示，建议透过强制发牌制度，将挂钩法定货币的稳定币纳入监管。监管范围主要包括四个方面：建立和维护稳定币的规则；发行创建或销毁稳定币；稳定币的稳定性和储备管理安排；以及存储用户加密密钥、使用户能够访问持有的稳定币并进行管理的钱包服务等。相关监管安排期望在2023年至2024年落实。在陈德霖看来，大规模的去中心化金融，确有可能影响金融体系稳定；而如何在适当的监管下，仍然保持创新，则是未来需要思考的关键问题。陈德霖。对金融创新的热心依旧《21世纪》：您前两年创立了圆币钱包科技公司，在此之前您在政府任职多年，也曾于渣打担任过高层，现在为什么选择自己出来创业？创业感受怎么样？陈德霖：不一样。我当时（2005年）离开金管局是想到各个机构闯一闯，但后来种种原因又回到政府。现在是退休了，干了10年，做够两任（香港金管局总裁）。金管局是一个比较特殊的机构，（全球）很多地方都没有。它监管银行、货币政策和金融稳定，如果用内地的架构来做类比，和中国人民银行相似；金管局也管储备，类似国家外汇管理局。这几个功能结合在一起就很特殊，所以我的日常工作也很特殊，没有具体的职务，这是其一。同时，我的责任很大，权力也很大。虽然我是监管（的角色），但可以说参与了很多政策的拟定。退休后，这个身份变了，但我仍然对金融创新很热心。现在，我想我有两个可能性，第一就是做一个KOL（关键意见领袖），写一些关于金融科技、金融创新的文章；或者上电台表达自己的意见想法。第二，如果不做KOL，那可能只有直接参与（金融创新）。我的选择是什么呢？就是这个圆币。在金管局的时候，我觉得香港作为国际金融中心，银行众多、资本市场也发达，但全球的中小企业仍然面临着一个困难，就是accesstobankingservice（很难获得银行服务），包括开户、维持户口、融资支付等。这与香港国际金融中心的地位不太匹配，（因为）香港的金融这么发达，这个痛点却还存在，我当时就想做点事儿，所以后来我就直接参与（金融创新），搞（圆币）钱包。《21世纪》：圆币钱包的构思和筹备花了多长时间？圆币按比例锚定了离岸人民币、日元和港元，主要出于什么考量？陈德霖：这个构思很早以前就有了，具体落实是在2020年。圆币不是虚拟的货币，而是实实在在的法币组成的。原本（币种）还有韩元，但落地研究后发现，韩元受管制比较厉害，基本没有海外流动性，所以我们就放弃了韩元。目前的比例是人民币47%，日元32%，港元21%，这个比例是指权重。我们按照2021年7月的汇率做了一个推算，用这个比例算出来，一个圆币有47元人民币、550元日元、25元港币。定下来以后，我们会五至六年检讨一次权重是否要更改。那这个权重是怎么得来的？首先我们参考这三个经济体，中国内地、中国香港和日本在区内相互贸易的量的占比。第一个调整因子就是这三个经济体外汇储备的充裕度，第二就是净国际投资头寸（theNetInternationalInvestmentPosition,NIIP）；第三就是三地外汇市场的流动性。通过用这三个因子来调整，得出了47%、32%和21%的比例。举个例子，现在用美元换圆币，和两、三年后用圆币兑换美元可能不一样。区域内，如果企业的本币是人民币，那么其所承担的外汇风险将降低一半，因为圆币组成有47%都是人民币，（企业）只需面对美元的汇率波动（港元挂钩美元）或日元的汇率波动风险。中小企业开户是一个痛点《21世纪》：根据香港监管，任何人士在香港发行储值支付工具必须向金管局申领牌照，即SVF（储值支付工具）牌照。目前圆币钱包申请这一牌照的进展如何？陈德霖：去年12月19日，圆币钱包宣布获得香港金管局发出的SVF牌照。经过两年的努力和准备，我们很高兴圆币钱包获批牌照，并准备开展业务。以创新科技为中小企业解决银行开户困难和跨境支付低效等长期存在的痛点，为香港作为亚洲贸易和结算枢纽的地位作出贡献。《21世纪》：在圆币旗下，您也成立了易信连，做数据化的身份认证，为何想到做这一块？陈德霖：（圆币）钱包的客户都是企业，中小企业的开户是一个痛点。根据香港的反洗钱条例等，任何公司里拥有25%以上股权的对象须是自然人，监管也要求明确公司董事、管理层等，这就要（企业和银行）分别开始进行验证程序，（导致）开户很慢，对银行来讲成本也不低。所以我们就花很多时间和资源去开发了这样一个系统，可以给企业客户用，也可以给银行用。《21世纪》：你和他们（银行）聊起来，对方的反应如何？陈德霖：很有兴趣。因为他们也不是想为难中小企业客户，但是不能通过验证的（企业），就不能给其开户。对银行来说，开户的成本不低，我们现在这套系统，一条龙提供了（开户验证）的所有流程，很多银行都有兴趣，已经有5家银行和我们签署合作意向，做试点。企业身份验证最大的突破，不完全是流程的电子化。而是企业第一次可以自己掌握自己的验证身份。你在A银行通过验证的资料，无法分享给B银行，所以你每一次开户都要重新来过（所有验证流程）。我们（易信连）的客户实际上有两批人，一是中小企业，一是银行，收费对象是后者。畅想大湾区“资本通” 《21世纪》：刚才提到很多跨境支付、流通的问题，您之前也倡议在粤港澳大湾区内考虑实行企业层面的资本通，能与我们分享下这方面的设想吗？陈德霖：全球有不少湾区，比如纽约湾区、东京湾区等，这几个湾区有一个特点，是我们（粤港澳大湾区）没有的，就是统一货币、统一关税区。同一关税区内，同一种货币资本的流动是完全自由的，人才（流动）也是自由的。但我们（粤港澳大湾区）是在“一国两制”的方针下，香港和澳门是特别行政区，有出入境管理，货、人、钱的流动都并非完全自由。（其中）最大的问题是钱（的流通）。以前是大湾区内地的9个城市需要资本，而香港很多资本需要出路；（现在）反过来，内地也有些企业要走出去做业务、做投资，双边的需求都是越来越大的。所以我认为，粤港澳大湾区要超越世界上其他的湾区，可以在资金流上多做一点事情。当然也有一个担心，就是（资金）从内地不同地方流到香港（这个窗口），然后流到海外就不见了。所以（湾区内的资本通）是一个试验，即以（资本的）内循环为主，同时与外循环相连接。资金流通方面，股票通、债券通、理财通都是很好的（先例），但还不够。所以我提议用最新的区块链科技，让合资格的资本可以在粤港澳大湾区这个闭环里面，比较自由地流动。因为区块链的每一层都是公开的，也无法篡改，如果出现违规，也可以溯源。《21世纪》：这个（资本通）如果能做起来的话，其影响和规模是不是会比之前的股票通、债券通和理财通等还要大？陈德霖：对。国际格局变幻莫测，以前很多事可以一步步来，但我觉得加快人民币国际化是非常重要的。其实香港向来是（主要的）人民币离岸市场，需要与内地的循环接洽起来，才能产生（人民币计价）产品。（金融）产品不能凭空产生，一定要落实到实体经济的一个个环节。发展虚拟资产须平衡市场与监管《21世纪》：我们谈回香港近期的一些创新，包括支持虚拟资产在港的发展，您在监管方面有非常丰富的经验，在您看来，应该怎样去平衡市场的发展和风险监管？陈德霖：政府出了这个政策确实很好，这是第一次看到官方有比较清楚的态度，去拥抱虚拟资产。但有的人会说，（有了虚拟资产、加密货币）以后什么都不用了，甚至连所有的央行都可以被取代，传统金融市场和机构也会被颠覆——这我不同意。首先，虚拟货币，比如Bitcoin（比特币）没有其内在价值，价格的波动太大。（比特币）可以炒卖，但是不符合作为计价和交易货物的要求。所以2014年，我还在任（金管局总裁）的时候就定调，（加密货币）实际上是虚拟商品，它不是“货币”。第二，虚拟货币中有稳定币，可以解决其价格相对法币大幅波动的问题，但如果没有一个适当的监管、法规，以及背后支撑的储备，就可能出现问题。第三，完全的去中心化不利于认识你的客户（Knowyourcustomer），而“认识你的客户”是法律和反洗钱相关条例的要求。去中心化的金融设计可以规避监管，但代价可能是投资人失去保护。比如你去保险公司买保险，但被不良销售误导，你可以找他算账，投诉到保监局去。但在完全去中心化的领域，（投资者）普遍没有人保护。而且稳定币如果广泛使用，可能会影响法币的货币政策的效果；大规模的去中心化金融可能影响金融体系的稳定，因为后者会摆脱受监管和信赖中介人的模式。但是，稳定币在以后仍然大有可为，前提是要符合一定程度的投资人保护和监管条件。它在降低交易成本、提升交易效率等方面有很多应用场景，但它不能颠覆取代传统金融。《21世纪》：香港在上述公开表态后，要建设国际虚拟资产中心，还需要做哪些努力？陈德霖：我觉得这个世界，从一个模拟世界进入一个数码世界的趋势不会改，所以我们传统的资产市场也要转型。但我觉得大家又有一个迷思，没想通最大的虚拟资产是什么。其实是传统资产的数码化。比如持有的股票，股票纸都没有了，但是股票代表的公司实体是存在的。那么拥有公司股权的凭证，就是一个虚拟的、数码的表述。有形资产其实是很值钱的，但是在现实市场中，（有形资产）交易的效率很低，交易成本很高，所以没有流动性。但在数码世界，如果能把握这个机遇，香港的前路是什么——传统资产拥有权凭证的数码化。举个例子，如果是同样的东西，可能用股权形式来做；而像古董、名画每一件都是不一样的，就可以用NFT（非同质化代币）来表达，后者的应用场景非常广。你可以投资买房地产，可以买名画买酒买古董，但是你想卖出（后者）的时候，需要到拍卖所，找专家验证其真假。这个流程的成本通常是很高的，因此买卖的效率不高。但是NFT凭证，不想拿（实物）回家，就可以放在托管所。而香港本来也是国际艺术品的交易中心，也可以利用托管业务，拉动香港相关行业的发展。《21世纪》：在发展虚拟资产方面，新加坡常被与香港比较，您认为香港在这方面有哪些独特的优势？陈德霖：我觉得虚拟资产本身是一个大事，不光是香港新加坡，每一个地方都应该做，因为这个趋势是全世界的。现在讲Web3.0，几乎每个人都持不同的说法。元宇宙的应用之一有游戏，其中可以卖地、盖楼等。其实应用场景很广，以后我们生活中可能都有（元宇宙），比如，你在香港、你的父母在加拿大，你可以和他们相约在元宇宙的一个旅游区，那个旅游区、酒店都是虚拟的。而这个元宇宙最大的挑战是什么？第一应用场景不是很多；第二，人类能穿戴设备多久；第三当然就是花费。（实习生吴坤玲对此文亦有贡献）（作者：朱丽娜,尹琛编辑：李艳霞）来源：金色财经

金色财经2023-03-06

2月27日晚间要闻盘点：著名经济学家厉以宁逝世享年92岁

年期政府债券将于3月8日进行投标　　香港金融管理局公布，重开在机构债券发行计划下推出的15年期政府债券（债券），作10年期债券供投标。该批重开债券将于2023年3月8日进行投标，并于2023年3月9日交收。透过此次重开债券，将有额外15亿港元的未到期15年期债券供投标。该批债券将于2034年3月7日期满，利率为年息2.02厘，每半年派息一次。该批债券于2023年2月27日的指示价格为83.92，年收益率则为3.860％。　　深交所召开房地产行业市场主体座谈会促进房地产政策落地实效　　深交所日前组织召开房地产行业市场主体座谈会，深入调研了解房地产支持政策的落地成效和房企生产经营、资本运作情况及面临的挑战，听取相关房企及中介机构对进一步做好政策落实等意见建议。深交所相关负责人表示，推动房地产市场平稳健康发展是一项系统工程。深交所将和地方政府、行业主管部门、国资监管部门、市场主体、中介机构等市场各方一道，密切关注房地产行业发展动态，切实发挥好市场组织和平台枢纽作用，干实事，谋实招，求实效，鼓励房企用好融资并购工具，支持房企拓宽债券募集资金用途，以及发行以资产信用为支持的CMBS、不动产持有型ABS、绿色债券等固收产品，助力房地产市场平稳健康发展，更好服务稳定宏观经济大盘。　　北向资金今日净卖出19.19亿元立讯精密净卖出额居首　　北向资金今日净卖出19.19亿元。立讯精密、格力电器、隆基绿能分别获净卖出3.84亿元、2.33亿元、1.57亿元。复旦微电净买入额居首，金额为2.75亿元。　　【地方热点聚焦】　　南京：公积金账户余额可作为前期购房资金　　南京住房公积金管理中心官网发布《关于优化南京市提取住房公积金支付购房款相关规定的实施细则》。新规明确，在本市缴存住房公积金的职工及其配偶购买南京市新建商品住房且符合购房提取条件的，可以与开发企业签订协议，用个人住房公积金账户内余额作为购房前期资金。此外，购买南京市存量住房的购房职工符合购房提取条件的，可以与卖方签订协议，用个人住房公积金账户内余额作为购房前期资金。（证券时报）　　【重要公司动态】　　理想汽车：2022年第四季度营收176.5亿元上年同期106.2亿元　　理想汽车2022年第四季度营收176.5亿元，市场预期176.22亿元，上年同期106.2亿元；第四季度净利润2.65亿元，上年同期2.96亿元。理想汽车2022年全年净亏损20.32亿元，2021年净亏损3.2亿元。理想汽车预计2023年第一季度收入总额为174.5亿元至184.5亿元，较2022年第一季度增长82.5％至93.0％；车辆交付量为52,000至55,000辆，较2022年第一季度增长64.0％至73.4％。　　格林美：与梅赛德斯-奔驰中国、宁德时代等签署构建电池闭环回收项目合作谅解备忘录　　格林美公告，与梅赛德斯-奔驰中国、宁德时代、邦普签署构建电池闭环回收项目合作谅解备忘录，梅赛德斯-奔驰中国退役废旧动力电池将交由格林美与邦普处理后，由其先进的回收技术再生的镍、钴、锰、锂等关键原材料将被重新供应至宁德时代的供应链并用于生产梅赛德斯-奔驰的新电池，同时，各方将围绕电池回收技术与回收商业模式开展广泛而深入的探索与合作。　　兴业银行：拟68.8亿元投建贵安新区数据中心　　兴业银行公告，公司竞得挂牌出让的贵州省贵安新区的工业用地使用权，土地使用权出让价款人民币5330万元。公司拟在该地块建设贵安新区数据中心，项目总体投资（包括土地出让款、园区建筑及安装工程、数据中心机电配套工程等）预算约68.8亿元。　　万华化学：上调中国地区MDI价格　　万华化学公告，自2023年3月份开始，中国地区聚合MDI挂牌价19800元/吨（比2月份价格上调2000元/吨）；纯MDI挂牌价24500元/吨（比2月份价格上调2000元/吨）。　　普路通：拟设立控股子公司规划实现2023年钠离子电池中试线设计产能100MWh 　　普路通公告，公司拟与钠壹新能源共同出资设立控股子公司普钠时代新能源有限公司。控股子公司注册完成后，将持续进行钠离子电池核心技术的研发工作，并将尽快启动生产线建设，具体规划包括：2023年实现中试线设计产能100MWh，并在中试成功、电芯性能体系固化的基础之上投产第一期设计产能1GWh的钠离子电池量产线，2024年电池量产线设计产能拟逐步扩张至3GWh。　　韦尔股份：绍兴韦豪拟向宁波市虞仁荣教育基金会无偿捐赠1000万流通股　　韦尔股份公告，控股股东一致行动人绍兴韦豪计划向宁波市虞仁荣教育基金会无偿捐赠其持有公司的1000万股无限售条件流通股，占公司目前总股本的0.84％。　　安纳达：公司董事长留置配合调查　　安纳达公告，自公司董事长姚程家属处获悉，姚程被采取留置措施，配合国家有关机关调查。截至目前，公司未收到国家有关机关对公司的任何调查或配合调查文件。　　康希诺业绩快报：2022年净亏损9.02亿元　　康希诺发布业绩快报，2022年净亏损9.02亿元，上年同期净利润19.14亿元。　　君实生物业绩快报：2022年净亏损23.98亿元　　君实生物发布业绩快报，2022年净亏损23.98亿元，上年同期净亏损7.2亿元。同日公告，昂戈瑞西单抗的两项III期临床研究达到主要研究终点，昂戈瑞西单抗在两项研究中均表现出显著的降脂疗效，并且安全性良好。

金融界2023-02-27

香港金管局：机构债券发行计划下重开15年期政府债券将于3月8日投标

　　香港金融管理局公布，重开在机构债券发行计划下推出的15年期政府债券（债券），作10年期债券供投标。该批重开债券将于2023年3月8日进行投标，并于2023年3月9日交收。透过此次重开债券，将有额外15亿港元的未到期15年期债券供投标。该批债券将于2034年3月7日期满，利率为年息2.02厘，每半年派息一次。该批债券于2023年2月27日的指示价格为83.92，年收益率则为3.860％。

金融界2023-02-27

香港金管局：机构债券发行计划下重开15年期政府债券将于3月8日进行投标

　　香港金融管理局公布，重开在机构债券发行计划下推出的15年期政府债券（债券），作10年期债券供投标。该批重开债券将于2023年3月8日进行投标，并于2023年3月9日交收。透过此次重开债券，将有额外15亿港元的未到期15年期债券供投标。该批债券将于2034年3月7日期满，利率为年息2.02厘，每半年派息一次。该批债券于2023年2月27日的指示价格为83.92，年收益率则为3.860％。

金融界2023-02-27

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