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微众银行微粒贷加强打击宣传反诈防骗知识

多重行动，进行多维度的品牌保护。针对反诈骗宣教工作，微众银行也在官方自有宣传渠道和社会媒体上进行广泛的用户教育宣传，呼吁用户警惕相关虚假、诈骗信息，保护个人信息和财产安全。其次，微众银行积极协调合作。2021年以来，微众银行与深圳市反诈中心，围绕“全民反诈”这一主题陆续开展警企联合宣传，并持续发动社会各界力量筑牢反诈防线。其中，推出了首款金融反诈剧本《请你入局》，该剧本杀将多种典型金融诈骗套路植入剧本情境中，让玩家亲身体验诈骗分子的行骗过程。当金融反诈遇上剧本杀，是微众银行微粒贷与南山公安反诈中心在反诈宣传上的一次深度创新探索。作为数字银行，微众银行始终切实保护广大金融消费者的权益。随着互联网的发展，各类诈骗手段也在不断升级，微粒贷方面提示消费者不要轻信未知来源广告和信息，应从正规渠道获取金融知识和产品信息，注意保护个人的信息、财产安全。来源：金色财经

金色财经2023-02-17

打击犯罪入门科普（2）丨混币器以及匿名币是什么？带来哪些威胁?

ado. Cash的身影，大量的盗窃、诈骗、勒索等等犯罪活动的涉案资金通过Tornado.Cash进行了隐匿转移。如何正确看待个人隐私与反洗钱诚然，Tornado.Cash的出现在一定程度上加强了加密用户隐私保护，但它呈现出的黑灰产洗钱适用性的特点，使得该项目成为了一把双刃剑。SAFEIS 安全研究院认为个人隐私与反洗钱不应站在对立面，行业从业人员和监管部门应该在隐私保护和减少犯罪之间取得平衡，而这正应该是让加密技术发挥其真正潜力的领域。（完整解析以及相关案例研判，请添加WX客服SAFEIS-G，回复“课程”，领取课程先导权益）什么是匿名币匿名币是指在交易过程中，隐藏交易金额、发送方与接收方的一种特殊加密货币。隐私币有哪些？其中典型代表有基于CoinJoin技术的Dash，基于环签名和一次性地址技术的门罗币，基于zk-SNARKs技术的大零币以及基于承认协议的Grin等。其中门罗币是最为大众所知的匿名币。什么是门罗币门罗币(XMR)是一个创建于 2014 年 4 月开源加密货币，它着重于隐私、分权和可扩展性。与自比特币(BTC)衍生的许多加密货币不同，门罗币基于 CryptoNote 协议，并在区块链模糊化方面有显著的算法差异。门罗币致力于成为可代替的不可追踪的电子货币，具有更高程度的匿名性。2017年1月 10日，通过使用Bitcoin Core开发人员Gregory Maxwell的环形机密交易(Ring Confidential Transactions)算法，门罗币交易的隐私性自#1220516块起得到进一步加强。环形签名算法不向没有直接参与交易的人员揭示交易中所涉及的金额，从而增加了保密性。门罗币的主要特征门罗币(XMR)高度强调的不可追踪和匿名性，利用环签名、混淆地址、环机密的方式，隐藏了交易发起者、接收者、交易金额等信息。一些主要特征包括：匿名转账：与比特币和莱特币不同，门罗币转账在交易双方是匿名的，交易数额是隐秘的，这个匿名隐私性依赖于环机密交易和混淆地址技术。动态区块大小：门罗币区块大小可根据之前区块的大小不断调整，当网络转账更多的时候，区块变大，反之也会变小。抵抗ASIC：通过定期的网络升级，门罗币依赖于 GPU/CPU的挖矿池，以便在挖矿级别提供更大的去中心化。门罗币的威胁有哪些？事实上，门罗币(XMR)已经成为了勒索软件团体、暗网市场用户等实施非法活动的主要虚拟货币。通常情况下区块链活动参与者几乎没有接触并使用门罗币(XMR)的场景，所以在一定程度上可以说，门罗币(XMR)大多出现在与违法犯罪活动相关的场景中。《2022年涉虚拟币犯罪趋势研究报告》中强调：“门罗币在实现了保护隐私的目的同时，也为违法犯罪活动提供了新的场景，用来洗白非法所得的数字资产。” （完整解析以及相关案例研判，请添加WX客服SAFEIS-G，回复“课程”，领取课程先导权益） SAFEIS，让信赖无需信赖！来源：金色财经

金色财经2023-02-17

区块链动态2023年2月17日早参考

金色财经2023-02-17

美亚柏科：2月15日接受机构调研，包括知名机构淡水泉，彤源投资，聚鸣投资的多家机构参与

大数据智能化的灵语文本分析产品、用于反诈骗的灵鉴网站类型分析产品等；再者公司会持续关注、研究此类技术并应用于公司各类产品的智能化提升，提升交互性、易用性、便捷性。问：美亚柏科为什么要做智慧城市，已有哪些成功案例？答：由工信部牵头发布的 2020 年《数字孪生白皮书》指出，到 2023年，中国新型智慧城市市场规模将达到 1.3万亿元。公司作为央企控股的大数据企业，拥有国投智慧城市创新研究院、数字智能规划设计院等优势资源，可依托国投的战略资源，充分发挥自身技术优势，与国投共同助推各地智慧城市建设的良性发展。在新型智慧城市领域，目前已经形成科技、产业、资本齐驱的成熟商业模式，以信创“乾坤大数据操作系统”为基础，辅以人工智能技术，打造智慧城市的核心—城市大脑，为各项智慧应用提供共性能力及业务能力支撑。公司先后主导厦门、常熟等 10 多个城市的智慧城市总体规划设计和落地实施。问：乾坤大数据操作系统的底层逻辑是什么，如何应用到智慧城市？答：美亚柏科自主研发的乾坤大数据操作系统是应用于大数据领域的软件平台，其核心服务场景是“数据”，通过提供大数据通用工具，解决数据的快速接入、治理、服务以及对外开放等关键难点，可助力团队及生态伙伴快速高效地完成大数据项目的交付。乾坤大数据操作系统的业务模式是以产品形态为基础，主要是生态合作，也会在平台上开发第三方的应用。在智慧城市方面，公司有做城市大脑和数据中台的基础，做数据运营也是比较好的机会。问：美亚柏科在网络安全领域的建设优势是什么？答：美亚柏科基于多年在公共安全大数据领域的实践，深刻认识到大数据安全是内生安全，是大数据公司的事情。美亚柏科具备丰富的大数据行业实战经验，对业务和监管要求有深刻的理解，这是美亚柏科的先天优势，也是美亚柏科的市场空间所在。公司的数据安全业务目前主要聚焦公共安全大数据以及企业数据安全。随着数据安全相关法规的陆续出台，“安全可靠”已经成为公共安全大数据体系建设的重要内容，数据安全成为建设部门的首要考虑内容之一，公共安全大数据平台的建设基本会配套一定比例的数据安全建设预算。企业主要把关注数据的安全、可信、合规放在第一位。目前公司已经与部分互联网企业达成初步合作，将为互联网企业提供数据全生命周期的安全防护产品和整体的解决方案。工信部发布的《网络安全产业高质量发展三年计划（2021-2023年）（征求意见稿）》提出发展目标到 2023年，我国网络安全产业规模超过 2,500亿元，年复合增长率超过 15%。国内权威咨询机构赛迪顾问发布的《2021-2022 年中国网络信息安全市场研究年度报告》指出，2021年，数据安全市场增速为 34.2%，市场规模达到 41.2 亿元。近几年，国家在数据安全等领域持续加大政策监管力度，零信任、密码技术、隐私计算等数据安全领域的企业比较受资本市场追捧。随着《网络安全法》《数据安全法》等多项法律法规及政策实施细则密集发布，数据安全已进入合规合法的强监管新阶段。美亚柏科（300188）主营业务：为司法机关及行政执法部门提供电子数据取证产品及大数据、网络空间安全、智慧城市等解决方案美亚柏科2022三季报显示，公司主营收入11.04亿元，同比下降11.08%；归母净利润-2.07亿元，同比下降721.47%；扣非净利润-2.34亿元，同比下降2691.76%；其中2022年第三季度，公司单季度主营收入4.16亿元，同比下降7.72%；单季度归母净利润-9470.03万元，同比下降474.33%；单季度扣非净利润-1.02亿元，同比下降708.88%；负债率31.14%，投资收益-574.27万元，财务费用118.99万元，毛利率47.6%。该股最近90天内共有5家机构给出评级，买入评级5家；过去90天内机构目标均价为16.81。以下是详细的盈利预测信息：融资融券数据显示该股近3个月融资净流出159.01万，融资余额减少；融券净流出68.74万，融券余额减少。根据近五年财报数据，证券之星估值分析工具显示，美亚柏科（300188）行业内竞争力的护城河良好，盈利能力良好，营收成长性一般。财务可能有隐忧，须重点关注的财务指标包括：应收账款/利润率、经营现金流/利润率。该股好公司指标2.5星，好价格指标2.5星，综合指标2.5星。（指标仅供参考，指标范围：0 ~ 5星，最高5星）以上内容由证券之星根据公开信息整理，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2023-02-16

数藏行业观察丨找人挂名当法人如何追责？

司工作，会被追究刑事责任在田园等集资诈骗一案中，田某任职涉案公司法定代表人，并负责公司集资款项的账户管理、支付员工工资以及行政事务等，其日常开销从公司收益的储蓄卡中支出，在法院看来，田某属于实际参与公司经营，亦应认定为主犯。（北京市第三中级人民法院(2022)京03刑终118号刑事裁定书）由此可见，如果只是单纯挂名当公司的法定代表人，而不参与企业的经营管理，在公司涉嫌刑事犯罪时，通常不会被追究刑事责任，而如果在挂名当法定代表人之时，又参与了公司的部分工作，比如帮忙做用户引流、品牌宣传等，也会根据其在案件中起到的作用，被追究刑事责任。来源：金色财经

金色财经2023-02-16

盘点当前热门加密叙事及走向：Arbitrum 生态、AI 、LSD、NFTFI...

在 2 月 20 日进行公开销售（注意诈骗）。鉴于该平台已经有 1,700 个 Beta 注册用户，如果这个采用率保持不变，这个项目应该有很大的上升空间。 ZK 叙事：这似乎是目前加密货币的转换，MINA、DUSK、PIVX 和 ROSE 表现良好。其他可能上涨的小市值代币是 FIRO 和 ZKS。流动链上质押代币也是一个热门话题，鉴于美国证券交易委员会就 CEX 质押（LDO、RPX、FXS）对 Kraken 提出指控，这一话题已经重新升温。值得注意的是，FXS 现在以其 FRAX ETHER 在 LSD 的市场份额中位居第三。如果所有的美国 CEX 质押都被制裁，那么将有高达 440 万个 ETH 受到影响（根据 Hildobby）。 AI 是另一个热门叙事，但谁知道这里面还有多少利润。随着 chatGPT 获得大量资金和其他实际的人工智能项目得到更多的关注，下一次板块轮转将会迅速到来。币种包括：FET、ORAI、AGIX、VXV、NMR、OCEAN。在加密行业你想抓住下一波牛市机会你得有一个优质圈子，大家就能抱团取暖，保持洞察力想抱团取暖，或者有疑惑的，欢迎加入我们——公众号：狗哥他来了感谢阅读，喜欢的朋友可以点个赞关注哦，我们下期再见！来源：金色财经

金色财经2023-02-16

为什么说预测加密牛熊是“徒劳”的？

围内扩张。然而不幸的是，诸多影响恶劣的诈骗也在牛市繁荣的掩盖下滋生。来源：chainalysist 2022 年，随着这种欺诈行为的曝光，加之全球货币政策收紧，导致加密市场陷入了与 2018 年不相上下的加密熊市。来到 2023，加密市场的整体走向牵动着万千 Web3er。预测加密市场牛熊的相关文章层出不穷，加密市场在今年能迎来由熊转牛的变局吗？下文将从行业发展周期规律中探究市场变局，解释为何预测市场的牛熊走势是“徒劳一场”，并试着总结出今年加密领域发展的大趋势。 2023 年，加密牛熊是否会轮换？加密牛熊周期的轮转并非无迹可寻。首先让我们了解行业牛市与熊市各会出现什么迹象。在加密熊市周期中，您可以看到以下一种或多种迹象：数字资产价格长期下跌关于“加密资产崩溃”或“加密世界末日”的双曲线媒体报道增加投资者信心低下新手逃离市场在加密牛市周期中，您可以看到以下一种或多种迹象：数字资产需求稳步增长关于市场上涨的媒体报道增多投资者信心高涨大量新手开发者、投资者参与市场下面将结合不同市场时期的行业表现，从加密投资、开发者这两个角度分析今年加密市场的牛熊轮转趋势是否会发生。加密领域投资从经济学角度来看，加密领域牛熊转换类似于“美林投资时钟”的周期理论：投资不足创造牛市条件，牛市过度投机造成泡沫，泡沫破裂引发崩盘，长熊又导致投资不足。即如果这一时期投资很少，那么下一个周期就容易产生财富效应产生牛市。而根据 Messari 统数据显示计，2022 年 Web3 加密 VC 公开投资项目共 1769 个，相比 2021 年提高了 30%，总融资金额为 377 亿美元，相比 2021 年提高了 19%。可见，受市场预期过度乐观等因素影响，加密 VC 在 2022 年熊市中投资数额居高不下，导致相对收益率下降，所以牛市的财富效应很难出现。 Web3 开发者纵使 2022 加密市场形势低迷，但 Web3 开发者却并未停下 build 的步伐。根据 Web3 开发平台 Alchemy 披露的「Web3 开发者报告」可知，2022 年加密领域开发者持续活跃，其中安装以太坊标准 JavaScript API 库 Ethers.js 和 Web3.js 库的开发者增长了 10 倍，新人开发者数创新高，月活同比增长 5%......种种迹象都表明新人涌入 Web3、建设 Web3 的繁荣景象。综合上述分析，加密资产价格在今年难以突破上一轮牛市的高值，加密投资的回报率还将下降，即使行业开发者持续建设，微弱的乐观情绪开始出现，或许会在多种因素作用下出现市场反弹的小牛市。但加密漫漫熊市还将延续，暴雷事件会陆续出现并影响行业发展。漫漫熊市，对行业发展意味着什么？基于上文对 Web3 行业发展状况的分析及预判，今年熊市寒冬将持续影响开发者和投资者的信心。Web3 是昙花一现、还是下一代互联网的未来？从 Web3 今年的发展大趋势中，或许能获得一些启发。 FTX 暴雷事件的恶劣影响将持续至今年随着 FTX 破产和诉讼的推进，CeFi 和 DeFi 项目中可能会继续发现流动性问题和破产，此次 FTX 事件所涉及的违反信任问题不仅严重影响到金融市场监管，而且使得 DeFi 产品的收益率大幅收缩，影响投资者活动和用户信心。此外，类似的恶性欺诈事件在今年还会出现更多，加密市场的泡沫正加速破裂。但国际货币基金组织发现，由于全球人口减少，考虑到劳动力和运营成本，DeFi 提供了更低的资本成本、进入门槛和更多的可访问性以及开源信息流，其前景依旧值得期待。尽管加密行业遭遇严重挫折，但 2023 年的展望仍是乐观的 Web3 是一个充满建设者的行业，目前有大量开发者进入 Web3、建设 Web3。根据 Electric Capital 最新披露的「2022 年 Web3 开发者报告」显示，截至 2022 年 12 月，每月有 23,343 名开发人员活跃在加密领域，其中首次贡献代码的开发者高达 61,000 人以上，创历史新高，而月活跃开发者同比增长 5%。值得注意的是，72% 的活跃开发者在 Bitcoin 和以太坊生态之外的加密项目中工作，如 Solana，NEAR 和 Polygon 的生态活跃开发者同比增长 40%，而新星项目 Sui，Aptos，Starknet，Mina，Osmosis，Hedera，Optimism 和 Arbitrum 也表现不俗，同比增长 50% 以上。这说明尽管 Bitcoin 和以太坊势力仍在，但开发者对新兴项目的贡献度不容小觑，加密生态的版图还处于急速扩张期。当大多数行业投机者已经离开时，这些有远见建设者仍在投入长期努力。开发人员将构建更完善的基础设施和更具价值的应用，从而吸引更多人参与到 Web3 之中。因此，2023 年是脚踏实地建设 Web3 的项目发展之年，也是加密领域从投机性投资过渡到建设加密项目的一年。加密领域的发展将与传统行业深度结合 Nike、Gucci、Dior 等传统品牌纷纷布局 Web3，借助元宇宙等手段进行营销，以提升品牌价值与知名度；同时，Web3 项目在也在吸取传统项目发展过程中的优质内核，比如与传统金融体系相集成的 DeFi 协议、与体育赛事相结合的 NFT 以及结合传统游戏可玩性的 PTO Web3 游戏新范式。当今新兴的说法之一是“去中心化解决方案与现实世界之间的界限越来越模糊”，也有人将这种现象称为"Web2.5”。总之，在与传统行业不断结合创新发展的趋势下，将会有更多 Web3 项目进入主流大众的视野。加密行业周期性牛熊转换是一轮洗牌，也是一轮新的机遇。上述叙事对于 Web3 用户而言并不新鲜，而熊市的风波或将持续影响 2023 行业发展。但大量新用户群的引入代表加密行业历经数十年的发展，正在为我们的生活带来变化。而这些根本性变化的背后，将是技术发展的又一波浪潮。为何预测加密市场牛熊是徒劳的？通过对行业发展的评估，可知今年加密市场确实处于相当暴躁的熊市阵痛中。市场大环境的预测能够为开发、投资等活动带来引导作用，学会及早识别它们，并采取适当的行动可以帮助项目提早布局发展规划，规避风险，以在熊市蛰伏、在牛市勃发。那为何说预测牛市或熊市的开始或结束是徒劳的呢? 在加密领域，投机者只会寻求短期的高额利润，而对参与、建设 Web3 社区没有任何兴趣，这种投机者在牛市的时候大量出现。而在熊市期间，投机机会迅速减少，历经大浪淘沙的洗牌时刻，能够留在 Web3 之中的或许才是建设加密未来的真正成员。而无论牛熊，真正想要在 Web3 有所作为的成员都不会退缩，厚积薄发才是长久的生存之道。因此，预测牛熊对于开发者来说是徒劳的。开发者在实现技术创新、促进项目进展等方面的进步是促进市场和行业前进的中坚力量。尽管加密领域在发展初期牛熊波动频繁，但如果囿于熊市寒冬的大环境，把“无所作为”的理由归咎于市场环境不景气，只会错失机遇。 “路漫漫其修远矣，吾将上下而求索。”而脚踏实地探索 Web3 领域发展动向，正是 TinTinLand 推出「2023 加密行业发展趋势预测」系列文章的初心。本系列下一篇文章将聚焦「零知识证明」在 Web3 的发展前景，敬请期待！也欢迎社区的小伙伴在后台与我们留言互动，分享你想了解的加密话题或行业见解。数据来源 https://blog.chainalysis.com/reports/ftx-investor-impact-less-than-previous-crises/ https://bitpay.com/blog/bull-and-bear-markets/#origins-of-names https://www.developerreport.com/developer-report 来源：金色财经

金色财经2023-02-15

银行卡被冻结后多久才能解冻？

止付、快速冻结，这样做的目的是提高冻结诈骗资金的效率。这种“紧急止付”的期限为自止付时起48小时，公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但次数以两次为限。如果在银行卡被止付的这段时间里，公安机关审查发现没什么问题，就不会对银行卡进行进一步冻结，到时间后止付就会自动解除了。 2、3天银行卡被冻结以后，卡主常听到的建议是可以先等待三天看看。这样说的原因是，根据我国刑事诉讼法，对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。即使公安机关因为侦查需要暂时冻结了我们的银行卡，也可能在三天后，因为与案件无关而自动解冻。如果银行卡被冻三天能自动解除，对我们的生活、工作产生的影响应该还不算太大。可如果超过三天了还没有解冻，就要引起一定重视，尽快行动起来了。 3、6个月六个月是冻结银行卡一个常说的节点。公安机关冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，或者投资权益等其他财产的一般期限为六个月。所以部分卡主的银行卡可在六个月后解冻。但既然被冻六个月，说明我们银行卡上的流水多多少少和一些案子“沾边”。建议卡主先和银行工作人员沟通，了解详细的冻结信息，比如文书编号、冻结机关、联系电话等，接着和冻卡机关取得联系，问清情况，好作申请解冻的准备。 4、1年如果银行卡被冻结一年，至少有这三种情况。一是原本被冻六个月，又被续冻一次。公安机关根据办案情况需要延长冻结期限的，可在冻结期限届满前依法办理续冻，每次续冻最长不得超过六个月。这一续，又是半年。二是对于重大、复杂案件，经批准，公安机关冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金的期限可以为一年。三是原本被甲地机关冻结，解冻后，又被乙地机关冻结。不管是哪种情况，听起来碰上的都不是件简单的事儿。而且，银行卡很可能不会在一年期满后准时解冻。 5、N年如果一年多了银行卡还没有解冻，说明银行卡牵涉到的情况就更复杂了。也许案件进入了刑事诉讼程序，从开始到结束，前后花上几年都有可能。诉讼程序结束后，司法机关会对涉案财产依次进行处理，被冻结的无关财产才能解冻。这几个期限看下来，就会发觉，如果银行卡被冻结后只是等，可能越等越久。主动解冻，才是上策。来源：金色财经

金色财经2023-02-15

Filecoin会不会像以太坊成为下一个时代的中心

钱”也是市场主要的目的，一大堆资金盘、诈骗团队利用以太坊的ERC20协议发行了一堆“空气币”，最后2018年一地鸡毛。 2020年到2021年，是计算型公链时代，以uniswap为代表，开启了浩浩荡荡Defi生态的浪潮，后续NFT、gamefi、元宇宙等相继上台崭露头角。这个过程中，市场发现了以太坊虚拟机EVM的重大价值，然后项目方要么开发自己独立的虚拟机，比如ADA，要么兼容以太坊的虚拟机，比如币的BSC和matic，它们均开启了巨大的想象空间。大家可以去看看2020年底到2021年它们的涨幅。目前整个市场，以太坊是生态之王，大部分的Defi、NFT、稳定币等依然以以太坊为中心在构建。以太坊可以说是这个时代的中心，其他生态都围绕着以太坊。那下一个时代呢？市场的周期以什么为主线进行呢？不大可能还是以太坊吧？web3时代，数据是核心，以太坊这样的计算型公链没有数据存储、检索能力，不会是web3时代的核心主线。币安推出BNB Greenfield分布式存储公链，战略眼光确实比分析师看的更远。币安已经看到了下一个周期——分布式存储公链。综合来看，Greenfield更贴近业务场景。与AR没有竞争关系，不属于“永存”赛道，存储方式的共识弱。相比较Filecoin复杂的实现，Greenfield的简单粗暴可能更有效。这个就像BSC与以太坊的关系一样，以太坊共识强，更偏底层，BSC共识机制弱，但简单粗暴，偏应用，市场大部分“土狗”都在BSC上。 Filecoin更复杂，更偏底层；而BNB Greenfield存储方式共识弱，更偏应用。大家也不用担心币安的分布式存储链会威胁到Filecoin，Filecoin的底层是IPFS，它是最重要的数据存储中间件，不会受到影响。如果市场开始意识到分布式存储公链是下一个时代的中心，会不会出现2020年底到2021年那种，资本、机构都蜂拥入场，开发虚拟机公链的盛况？那时候，Filecoin会不会成为web3时代的中心？如果是那样的话，Filecoin超越以太坊就是大概率的事情了。好了，这一期就聊到这里，如果感兴趣，V公众号搜“大有IPFS研究院”点赞关注！来源：金色财经

金色财经2023-02-15

为什么数字藏品平台很容易被认定为网络诈骗？

文章《为什么被刑事立案的数藏平台，都是诈骗罪？》，说目前国内数藏行业被刑事立案，基本都是以诈骗罪的名义，很多老板表示不能理解，希望红林律师展开讲讲。这篇文章我们就来讲一下数藏行业网络诈骗的事。按照学理上的定义，诈骗罪是以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大财物的行为。定义很简单，现实很复杂。有句调侃的话是说：诈骗分子是这个社会中最热爱学习的人，诈骗如逆水行舟，不进则退。所以你看各种诈骗团队都在努力学习各种科学文化知识，关注最前沿的潮流发展，这才有了网络诈骗的层出不穷、百花齐放。在这百花齐放中，有种网络诈骗的形式是比较常见的，那就是以非法占有为目的，利用网络社群，比如QQ群、微信群等、网站等形式公宣传，夸大某种产品的投资前景和升值空间，营造投资后即可获取高额回报的假象，骗取财物。看到这样的描述，各位数藏平台的老板、数藏平台的品宣策划、用户/社群运营的朋友，是不是顿觉很“眼熟”、很“亲切”？这也就是为什么在我们跟客户提供法律咨询时，会首先了解涉案的数藏平台有没有在产品宣发、销售时对外承诺保底回购？有没有在各种微信群放言喊单“10倍不是顶，100倍不是梦”？有没有联合各种庄家深夜拉盘，高位出售，疯狂收割？我们接触到的很多数字藏品的老板，在第一次跟我们电话沟通的时候，都“信誓旦旦”的说自己平台肯定没问题，没有“夸大宣传”，没有“欺骗用户”，自己平台100%是冤枉的，至于用户为什么要维权？那是“总有刁民想害朕”。但剧情往往会反转。在客户委托我们之后，我们在详细的对平台进行合规审查和风险排查时，往往能够从用户提交的投诉材料中，或公开或私聊的微信聊天截图，多多少少总能看到项目方工作人员的各种“乐观言论”、“别墅靠海的梦想”。有的甚至和用户在讨论如何拉盘来制作藏品价格上升的假象。原因很简单：老板不可能掌握公司经营过程中100%的动作。作为一名曾经管理近百位一线销售人员的团队负责人，红林律师太了解销售为了成交拿提成能够做出怎样的“出格动作”，甚至以伤害客户、伤害公司利益为代价。原因很朴实：销售提成奖金是自己的，客户是公司的。在数字藏品的销售过程中也是如此。对于很多善于IP打造和产品开发的数藏创业者来说，在品牌营销、流量转化、社群运营带节奏等方面不一定有经验，所以往往会高薪聘请行业中的“知名玩家”或者找“知名社群”合作售卖藏品，而这些人可不会用爱发电，通常会采取30%~60%不等销售提成，也就是说，你花100块钱买的数字藏品，可能其中的60块给到了热心带你发家致富的那位“带头大哥”口袋里。你富没富不知道，带头大哥基本是富了。这样的合作模式下，帮忙带货藏品销售的人往往追求的都是短平快的变现方式，藏品一旦销售出去、白名单一旦销售出去，他们的销售提成、介绍佣金到手，拍拍屁股就走人了，不带走一个小弟。平台后续的死活，不是他们需要关心的事。这也就是数藏行业里面有那么多用户喊亏钱，数藏平台老板也喊亏钱的原因。除了央行外，金钱不会凭空出现，也不会凭空消失。在这场零和博弈的游戏里，被诈骗的，除了用户，可能还有平台。来源：金色财经

金色财经2023-02-14

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