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调查显示，GTA地区至少有30套房子被诈骗犯冒名抵押或出售

”房屋被真正房主售罄的案例。那么这些诈骗集团是如何开始犯案的呢？King解释说，一个有组织的犯罪集团首先会查看公开的财产记录，以寻找没有抵押贷款的房屋，或者财产中仍有大量净值的小房屋作为目标。从那里，最终收到欺诈资金的团体使用被盗的身份证件并雇用“替身”冒充租户进入房屋，而其他“替身”则冒充房主抵押或出售房屋。 “很多时候，他们是小罪犯，从任何地方得到5,000到10,000加元的报酬，就可以冒充房主。”King继续解释说。本月早些时候，多伦多警察局发布了一份新闻稿，寻求公众帮助识别这对因产权欺诈调查而被通缉的男女。金说，这些替身（欺诈犯），就像多伦多警方本月早些时候试图通过新闻稿确认的那样，也在犯罪集团之间共享，这取决于冒充房主所需的人的种族。之后，贷款抵押或出售会迅速发生。对于销售，假房主往往接受他们得到的第一个合理报价。 “在大多数情况下，[他们]是非常老练的人，钱通常会在 7 天内从欺诈性银行账户中转出，”King说。 “它会很快变成加密货币并四处移动，或者变成金条，而且很多时候它会立即被运往海外，而这里的当局无法触及。” CBC记者多次联系多伦多警方征求意见，但无人能就其产权欺诈案件发表评论。 King说，这些案件对警方构成了挑战，因为有组织的犯罪集团可以在多个司法管辖区同时拥有多处财产。 “在一个理想的世界中，我们将有某种方式来协调各个地区和市警察部门之间的这些努力，以便他们获得知名度并建立联系，”他说。金的公司试图为客户追踪欺诈性抵押贷款或房屋销售资金的去向，并表示在某些情况下他们已成功追回资金。但是，产权保险公司往往等到为时已晚才发现欺诈行为。在大多数情况下，真正的房屋所有者和买方通过购买产权保险免受欺诈造成的大部分损失。该保险保护房主免受对其财产的欺诈性索赔，并支付法律费用以重建房主的所有权。如果买家无意中购买了欺诈性上市的房屋，保险也应该保护他们。在这种情况下，真正的房屋所有者可能会拿回他们的房子，而不知情的买家会拿回他们的钱。但随着产权转让和抵押贷款欺诈索赔的激增，产权保险公司John Rider担心长期提供这种保险的可持续性。加拿大芝加哥产权保险公司高级副总裁 John Rider 担心，如果这些抵押贷款和产权欺诈继续增长，保险公司最终将无法向消费者提供这种保险。 Rider表示说：“我们的索赔从零增加到现在的几十个。加拿大有四家产权公司，我们估计整个行业在过去两年半的欺诈索赔中很容易达到2亿加元，甚至可能更多。” 自2019年底以来，Chicago Title Insurance Company已收到80多起抵押贷款欺诈索赔——主要来自GTA和大温哥华地区。这些公司均表示，近年来他们看到越来越多的抵押贷款和产权转让欺诈。产权保险公司 FCT 总裁丹妮拉·德托马索 (Daniela DeTommaso) 表示：“我们在该领域看到了前所未有的复杂程度。这是非常有组织的。” Rider希望看到政府在这类交易中加强并带头加强对专业人士的ID验证标准——这样他们就不会仅仅依赖 ID。

房大师2023-01-25

加密货币交易所Bitzlato创始人被捕 4年洗钱7亿美元创始人曾久居中国深圳

kodymov监管着一个主要的“为已知诈骗服务的高科技金融业务”，其中包括寻求处理黑钱的网络犯罪分子和毒贩。 Lisa Monaco表示：“今天，美国司法部对加密犯罪生态系统造成了重大打击，Bitzlato促进了数亿美元的非法资金的转移，助长了暗网市场并洗刷了勒索软件攻击所获取的不正当收益。” 一直住在中国深圳的Anatoly Legkodymov原定于周三晚些时候首次出庭。联邦官员拒绝详细说明Legkodymov为何在佛罗里达州以及他是如何被拘留的，只是表示嫌疑人去年和今年年初在迈阿密经营这家公司。 Lisa Monaco表示，Bitzlato曾经与名为Hydra的暗网市场成为金融合作伙伴，该市场去年被美国和德国当局关闭。 Lisa Monaco补充说：“Hydra和Bitzlato形成了一个高科技的加密犯罪网络，暗网将与毒品交易、窃取的财务信息和黑客操作相关的资金连接到Bitzlato的账户中。” 在Legkodymov被拘留时，副总检察长表示，美国联邦当局和国际合作伙伴参与了相关的执法行动，包括没收Bitzlato的服务器。联邦官员表示，Legkodymov和Bitzlato的其他管理人员都知道该交易所的账户“充斥着非法活动，而且其许多用户都是以其他人的身份注册的。” 2019年5月29日，根据法庭文件，Legkodymov使用交易所的内部聊天系统向同事发送消息，称Bitzlato的用户是“众所周知的骗子”。虽然Bitzlato声称不与美国客户做生意，但联邦当局则表示其内部交易恰恰相反：建议美国客户使用美国金融机构转移资金。 Legkodymov被指控从事未经许可的汇款业务。如果罪名成立，他将面临最高5年的监禁。 Bitzlato案与上个月Sam Bankman-Fried的被捕是分开的，Sam Bankman-Fried是失败的加密货币交易所FTX的创始人，他被指控在美国历史上最大的欺诈计划之一中挪用数十亿美元的客户资金。虽然Lisa Monaco周三没有处理FTX欺诈案，但她建议执法审查将同样适用于像 Sam Bankman-Fried这样的嫌疑犯，他在巴哈马被捕后于上个月被引渡。副检察长表示：“无论你是在中国或欧洲违反我们的法律，还是在热带岛屿滥用我们的金融系统，你都会在美国法庭上为你的罪行负责。” Sam Bankman-Fried上个月首次在联邦法院出庭后，以2.5亿美元的保释金获释。

埃尔文2023-01-19

AI反诈系统10毫秒判定风险，重庆蚂蚁消金2022年防止10多万用户被骗

网友过年期间不要轻信自称“客服”的各种诈骗电话，避免网络电信诈骗。记者获悉，重庆蚂蚁消金发挥科技优势进行反诈，其AI反诈系统能够10毫秒判定风险，2022年“叫醒”了用户10余万人，防止了他们被骗，共帮用户避免了约50亿元的潜在损失。　　2022年，网络电信诈骗依旧普遍，骗子往往冒充金融公司客服或者银监会专员，打着用户“征信需修复”、“贷款利息可以降低”等等幌子，引导用户将自己的信贷额度借出，再将钱款转给骗子。除此之外，网络交友、刷单返利、网游产品虚假交易也是骗子常用的诈骗伎俩。这类诈骗案件一旦发生，被骗用户往往损失巨大。　　重庆蚂蚁消金联合合作机构建立了智能风险感知与响应分析系统，引入全图计算、端云协同、交互式风控等可信AI技术，形成了异常操作捕捉、风险预警、风险交易阻拦、线下精准打击的全链路反诈风控体系，能对大多数疑似涉嫌欺诈的风险交易进行有效识别和预警。　　据悉，这套AI系统已经能够自动识别10余种诈骗手法，通过风险提醒、智能考卷、安全保镖、延迟放款、叫醒服务等一系列分级管控手段，主动向用户发出反诈预警。2022全年，这一反诈系统通过预警“叫醒”用户10余万人，为他们一共避免了约50亿元的潜在损失。　　除了在服务过程中反诈外，重庆蚂蚁消金还通过反诈骗科普文章、线下建立金融消费教育基地、漫画科普等多种形式，持续开展金融知识普及和反诈骗教育活动，帮助用户建立防范意识。　　2022年12月上线的蚂蚁消金“新市民金融服务”专区，也专门设置了金融知识答题功能，用有趣的方式引导新市民提升风险防范意识和防骗反诈能力。截至目前，已经有超过1000万用户学习反诈知识并通过了线上防骗考试，领取到了反诈码绿码。

证券之星2023-01-18

被判18年，澳门赌业大亨洗米华栽了！曾发展境内赌客8万余人，涉案金额特别巨大！曾参与《红海行动》

地方内不法经营赌博罪”、54项相当巨额诈骗罪、3项相当巨额诈骗罪（未）、1项“不法经营赌博罪”、1项“黑社会罪”全部罪成，合共判刑18年。　　合议庭主席卢映霞表示，太阳城教学文件将“赌底面”称作“营运”，赌底面是普通用词，如教学文件是丰富员工知识，为何要如此隐晦？而太阳城多名会计兼任第五被告张志坚赌底面公司的会计，须经上司同意。从周焯华秘书发给张志坚倾谈赌底面数对话，以及太阳城部门电话载有“营运”资料，由此可见周焯华与张志坚合作从事赌底面活动。　　周焯华因赌底面被控“许可地方内不法经营赌博罪”229项，合议庭裁定当中126项因刑事追溯时效届满而消灭。　　民事赔偿方面，裁定周焯华等被告向政府支付65亿2千多万港元；向美高梅支付3亿4千9百多万港元、永利7亿7千多万港元、威尼斯人2亿9千多万港元、银娱5亿5千多万港元、澳娱1亿7千8百多万港元。　　其中美高梅老板是何超琼，澳娱老板霍震霆。。。　　周焯华涉嫌开设赌场罪被批捕曾发展境内赌客8万余人　　周焯华被查回溯到2021年11月，据“平安温州”2021年11月26日消息，2020年7月，浙江省温州市公安局依法对张宁宁等人开设赌场案立案侦查。现已查明，以犯罪嫌疑人周焯华为首、张宁宁等人为骨干的跨境赌博犯罪集团涉嫌在中国境内实施开设赌场犯罪行为，情节严重。近期，温州市人民检察院依法对犯罪嫌疑人周焯华批准逮捕。　　犯罪嫌疑人周焯华，男，中国澳门居民，澳门太阳城博彩中介一人有限公司股东、董事。　　经查明：2007年以来，周焯华在澳门等地赌场承包赌厅，又于2016年在菲律宾等地开设网络赌博平台。为牟取非法利益，周焯华发展境内人员为股东级代理和赌博代理，通过高额授信、推广赌博业务、提供车辆接送服务和技术支持等方式、手段，组织中国公民赴其承包的境外赌厅赌博、参与跨境网络赌博活动；在中国境内成立资产管理公司，为赌客用资产换取赌博筹码提供服务、帮助追讨赌债、协助客户进行跨境资金兑付；利用地下钱庄等非法渠道为赌客提供资金结算服务，逐步形成以周焯华为首，张宁宁等人为骨干，人员固定、层级明确、人数众多的跨境赌博犯罪集团。截至2020年7月，以周焯华为首的跨境赌博犯罪集团共发展股东级代理199人，发展赌博代理12000余人，发展中国境内赌客会员8万余人，涉案金额特别巨大，严重妨害了我国社会管理秩序。　　根据公安机关查明的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律规定，温州市人民检察院依法决定以涉嫌开设赌场罪对犯罪嫌疑人周焯华批准逮捕。公安机关在此敦促其尽快投案自首，争取宽大处理。　　此外，以周焯华为首的跨境赌博犯罪集团骨干成员张宁宁等人因涉嫌开设赌场罪等罪名，已由温州市人民检察院依法提起公诉。　　　　11月27日中午，澳门特区政府在官方网站发布声明表示，收到内地有关部门的通报，指澳门居民、某博彩中介一人有限公司周姓股东、董事涉嫌成立跨境赌博犯罪集团，非法组织中国公民赴其承包的境外赌厅赌博，参与跨境网络赌博活动，涉案金额特别巨大，严重妨害了国家的社会管理秩序，温州市人民检察院依法决定对周姓犯罪嫌疑人批准逮捕。公安机关敦促其尽快投案自首，争取宽大处理。　　澳门特区警方根据之前刑事侦查所获的证据，依法将周姓犯罪嫌疑人及其他涉案人员带回警局调查。　　　　洗米华的江湖往事　　周焯华，江湖人称洗米华。同样是“叠码仔”出身的赌场大亨，纵横于港澳的资本圈和娱乐圈。其在香港控制着太阳城集团、先机企业集团、帝国集团环球控股等多家上市公司。　　原名周焯华的他，早年在赌场从事“扒仔”工作，也就是负责拉客的业务员。后来被据称是澳门黑帮“教父”尹国驹（花名“崩牙驹”）看中，收作手下，同样也赐了个花名，即洗米华。　　在澳门开赌厅，洗米华的模式和其他不一样。1998年，他看准网络时代兴起，于菲律宾取得网络博彩牌照，经营太阳城博彩网站，提供各式赌博，更直播真人庄家开牌，大受赌客欢迎。　　澳门总共有6张赌牌，一张赌牌可以开多个赌场，一个赌场可以有多个赌厅，一个赌厅也可以有多张赌台。要额外申请开新赌场，也要向政府申请；同样的，纵是成功被批准开赌场，要想把规定了的赌桌数目再增加，也得重新申请。　　在澳门，洗米华只是小字辈，他没资格拿到赌牌和开办赌场，只是在几大赌场里包下了几个贵宾厅，即便能揽到贵客，抽到的水钱扣掉七七八八的费用，真正落到口袋里的也有限。　　洗米华能崛起，是因为他瞅准了互联网新机会，他拿下菲律宾和柬埔寨的网上赌博牌照，隆重上线了太阳城网络平台。这个号称“世界顶级、亚洲最大”的网络平台，有别于一般的平台，是用高清摄像机将赌桌画面实时传送过来，现场发牌情况一览无余，顾客看着网络直播同步下注，如身临其境。　　早在2019年，经济参考报就有报道，由“亚洲新赌王”周焯华（绰号洗米华）控制的菲律宾和柬埔寨太阳城网络赌博平台（以下简称“太阳城网络赌博平台”），赌场和网络服务器设在境外，赌客主要集中在中国内地。中国赌客借助视频远程下注，片刻见输赢，足不出户就可实现在境外参赌。　　这个拥有菲律宾和柬埔寨网上赌博牌照的线上赌博平台，号称“世界顶级、亚洲最具公信力”，已经深度渗入中国内地，赌资可在内地以人民币结算，参赌者遍布各个省份，且规模和人数持续扩大。太阳城网络赌博在大陆每年的赌注额在万亿元以上，相当于中国彩票年收入的近两倍，其每年盈利更是高达数百亿元，这些资金通过地下钱庄流向境外。专家称之为绽放在中国的网络赌博“最大罂粟花”，认为其对中国社会经济秩序和金融安全产生了巨大危害，应当引起监管部门的高度重视。　　“太阳城网络赌博项目的玩法，与澳门百家乐几乎一模一样，赌场的客人主要集中在中国内地，已在国内发展会员数十万人。”太阳城推广员说，太阳城网络赌博平台不受地域限制，设在境外的服务器非常安全，在玩家中积累了很好的口碑，规模也越来越大，目前已经是最大的网络赌博平台。　　太阳城网络赌博平台专门成立了中国内地赌资结算部门，通过无数个境内银行卡汇集资金和结算，最终再通过地下钱庄将大部分盈利流向境外，其每年流向境外的资金高达数百亿元。　　尽管赌场远在菲律宾和柬埔寨，但身在中国大陆的赌客只要打开电脑和手机登录其平台，就可看到赌场全景，包括赌场荷官（发牌员）现场发牌的实况。点击放大后，连荷官面前两侧摆放的“闲”和“庄”都可一览无余。赌客观看同步视频现场，同时下注，太阳城的电投员与赌客通话予以确认，如身临其境。　　在该赌博平台下注，玩家可选择“电投”或“好E投”等方式参与赌博。前者为玩家用电脑或手机查看现场实时直播，通过电话指挥在现场的太阳城电投员代为下注；后者则是赌客不方便打电话遥控指挥时，可直接在手机上观看现场同步视频，点击筹码下注。　　太阳城网络赌博平台的“电投”或“好E投”赌博方式，分别有四处和六处场地，分布在菲律宾的新濠天地、卡卡湾度假村等赌场，以及柬埔寨西湖度假酒店赌场；“电投”赌博方式筹码最低5000元，最高250万元；“好E投”赌博方式的筹码最低1000元，最高4000万元。视频显示，太阳城网络赌博平台至少有100桌以上百家乐赌台，玩家可快速切换赌桌。　　据知情人士透露，该平台招募有千余名电投员，对网络赌客提供一对一24小时全天候服务。其APP界面设置的语音功能，除了支持普通话外，还设置有粤语、东北话等个性化语言，几乎专门针对中国市场设计。该平台的赌客主要集中在中国内地，人民币是赌场里的“硬通货”。　　据知情人士介绍，太阳城网络赌博平台运营四年多，会员估算有数十万人之众，近期平均每月来自中国内地的投注金额高达1000亿元以上，一年的投注额在万亿元以上，这个数字相当于2018年中国彩票总收入5114.7亿元的近两倍。　　除了家大业大，洗米华的私人生活也是坊间常谈论的话题。年轻多金，自称“澳门古天乐”的他曾和多位嫩模，以及TVB艺人都传过绯闻。洗米华39岁生日派对，也是邀请大批嫩模热舞。而他的感情纠葛更是持续多年，说也说不清。　　虽然声称博彩业务不在内地，但太阳城集团旗下的影视发行业务早在内地风生水起。　　据官网介绍，太阳娱乐文化有限公司自2011 年成立以来投资及制作接近65部电影，总票房高达130亿港元，成绩斐然。知名作品包括《春娇救志明》、《赌城风云》系列、《杀破狼II》、《杀破狼？贪狼》、《狂兽》、《湄公河行动》、及《红海行动》等，其中不乏票房数十亿元的爆款。　　　　澳门赌枱重新洗牌，"赌王"之女成最大赢家　　而在洗米华被处理同时，澳门赌局风云再变。2023年第一天，澳门特区政府与六家博彩企业签署的博彩经营批给合同正式生效，为期十年。　　根据澳门特区政府发布的第161/2022号行政长官批示，自2023年1月1日起，所有博彩承批公司可经营的博彩桌（俗称“赌枱”）总数量上限为6000张，所有承批公司可经营的博彩机总数量上限为12000台。　　2022年7月份澳门特区政府启动了新一轮博彩经营批给的公开竞投程序。　　本次赌牌竞投，赌枱也迎来重新分配，澳门赌王何氏家族旗下博企获批的赌柜总数目有所减少，由原来的3230张变为2750张，但何超琼也是本轮赌枱分配中的最大赢家。　　具体来看，标书得分最高的美高梅中国获批赌枱达750张，比目前经营的赌枱数目增加35.9％；而澳博控股旗下澳娱综合的标书分数最低，获批的赌枱较目前大减29.2％至1250张，是最大输家；新濠国际发展旗下新濠博亚获批的赌枱减少17.8％至750张。　　金沙中国与银河娱乐最新获分配的赌枱与此前变动不大；永利澳门获批的赌枱减少10.7％至570张。　　

金融界2023-01-18

太阳城集团创始人周焯华获刑18年，逾百项控罪罪成、加重清洗黑钱罪不成立

罪、在许可地方不法经营赌博罪、相当巨额诈骗、相当巨额诈骗未遂、不法经营赌博罪，但加重清洗黑钱罪不成立。澳门法官宣判，周焯华判囚18年。浙江温州检察院2021年11月26日以涉嫌开设赌场罪，批准逮捕周焯华，澳门司警随后采取拘捕行动。周焯华等人一直被还押，案件于去年9月开审，周焯华被控共289项控罪。　　289项控罪中，229项涉及在许可地方内不法经营赌博罪，即外界所指的“赌底面”、57项属相当巨额诈骗罪，另涉1项创立及领导犯罪集团罪、1项不法经营赌博罪、1项加重洗黑钱罪。据此前媒体称，周焯华集团被指涉及的非法博彩金额达8000亿澳门元，导致澳门政府损失82.6亿元博彩税。

金融界2023-01-18

踢爆美国政治圈的黑暗一幕！196名国会议员“接受FTX创始人政治献金” 新任众议院议长名列清单

人士的认罪，这些资金来自这场巨大的金融诈骗。大多数做出回应的政客表示，他们将其移交给慈善机构，以消除SBF与FTX高管捐款的污点，他的联邦欺诈指控还包括他违反竞选财务法的指控。其他人透露，他们已与美国司法部就搁置这笔钱进行对话，直到可以将其投入基金以补偿FTX受害者。加利福尼亚州民主党人、美国众议员Lou Correa是接受FTX捐款的数十名现任或即将上任的国会议员之一，在他的案例中，他直接从SBF那里获得2900美元的全部限额。他解释说：“我不认识SBF这位先生，从来没有和他说过话。”但Correa说，他打算向他的母校，也就是加利福尼亚州立大学富勒顿分校捐赠同样数额的资金，以支持他们的Dreamer教育基金。即将上任的众议员格雷格·卡萨尔，计划将FTX高管和SBF兄弟的捐款转发给倡导组织，旨在打击企业垄断。众议员Ronny Jackson表示，他将捐助危机怀孕中心回到国内，因为一位女发言人说，鉴于有关FTX及其领导人的信息已经曝光，他认为这些资金应该捐给一项有价值的事业。然而，将受污染的资金输送到受青睐的慈善机构的活动，可能无法逃脱FTX破产案的影响。甚至他们捐助的组织也可能被拉拢进来。 FTX在2022年12月的声明中警告说：“向第三方包括慈善机构支付或捐赠FTX捐助者收到的任何款项，并不会阻止FTX债务人寻求追偿。” 公司现在由首席执行官约翰·雷(John Ray)控制，他的主要工作是为公司的债权人追回资金，但尚不清楚政治捐款是否会被收回。根据声明，该公司表示，它正在邀请任何接受FTX高管捐款的人尽快归还这笔钱。如果钱被偷了，他们就永远不会给。一些政治人物告诉媒体，他们正在与破产团队或政府当局联系，并试图确定如何返还资金。 “我们已收到司法部的指导，即从FTX高管那里收到的资金应该留作将来设立受害者赔偿基金的用途，”众议员罗莎·德劳罗的竞选经理克里斯·卡罗尔说。其竞选活动接受了FTX前高层Nishad Singh的捐款，Nishad Singh是2022年捐款数百万美元的高管之一。 FTX目前的混乱局面意味着返还资金说起来容易做起来难。在回复询问的收款人中，38%的人表示他们持有这笔钱，并等待有关如何归还的指导。只有5位政客表示，他们已经成功退还了这笔钱。#FTX爆雷#

秉哥说市2023-01-18

涉不法赌博案“洗米华”获刑18年

“许可地方内不法经营赌博罪”、相当巨额诈骗罪、相当巨额诈骗罪（未）、“不法经营赌博罪”、“黑社会罪”全部罪成，竞合后判刑18年。

金融界2023-01-18

宁波证监局突出“三个强化”，做好岁末防非宣传工作

近岁末，各类非法证券期货活动和电信网络诈骗案频发，为全力保障投资者合法权益，维护辖区市场稳定，宁波证监局突出“三个强化”，集中开展防范非法证券期货宣传活动。　　一是强化类案预警提醒。加强对辖区各类涉非案件的梳理分析，全面总结涉及非法集资、场外配资、非法投资咨询等案件的作案手段及特征，及时将辖区涉案情况通报市场主体，提醒机构对内部人员及投资者作出提醒，共同做好防范工作。　　二是强化重点群体宣防。对防范心理不强的老年人、返乡人员和留甬过年的外来务工人员开展重点宣教工作，围绕市场热点及投资者关注问题，通过宣讲非法证券期货活动典型案例等方式，进行风险提示，指导投资者理性投资，谨防上当受骗。　　三是强化内部人员防控。结合节前纪律作风教育、安全教育及集体学习等契机，常态化开展涵盖所有工作人员的宣防工作，对近期高发的“京东白条”、网络购物等突出类案开展重点预警宣传，确保内部人员“零发案”。

金融界2023-01-17

反贪风暴席卷互联网大厂，腾讯、美团重拳出击，“离钱近的模糊地带往往是重灾区”

10起，涉及勾结黑产人员刷单、虚构订单诈骗平台赔偿金等多种案件类型。针对合作商的行贿等行为，美团始终坚持“零容忍”原则，一经发现，坚持清退且永不合作，2022年共清退合作商41家。　　此次的反腐公告中，美团公布了一起典型案例的细节。美团前员工刘某是公司金融服务平台某商务团队的的一名管理者，主要负责合作商引入、业务分配和合作商退出等工作。在个人购房过程中，因手头拮据，向合作商提出“权钱交易”，在取得合作商提供的买房款之后，又利用其岳父控股的代理公司与合作商串通洗钱，还自己成立公司向其他合作商索贿，共计受贿逾156万元。2022年3月，北京市朝阳区人民法院以受贿罪判处刘某有期徒刑三年，没收全部赃款，并处以罚金。　　丁道师表示：“一些现金或支出不那么明朗的业务都有可能引发相关的腐败问题。另外，很多花钱的部门，也可能造成腐败。比如最典型的媒介投放，投放给谁？投放完之后会不会拿相关的回扣？甚至有些直接是给自己亲信相关的公司进行投放，这样左手倒右手的情况其实非常多见，并不是局限于某几家企业。” 　　去腐生肌，互联网大厂反贪求生机　　据了解，早在2017年，美团就联合京东、腾讯、百度等14家企业成立“阳光诚信联盟”，通过共享职场黑名单机制，对舞弊员工联合拒绝录用，对不良商家联合拒绝合作。　　近几年，在互联网大厂降本增效走向深水区的背景下，互联网大厂对反贪治理越来越严格，除了美团、腾讯，阿里、百度、滴滴、京东等也在内部高举“反腐”大旗，据南都商业数据新闻部发布的《2021互联网反腐反舞弊调查报告》显示，2021年，根据企业内部通报、公众号全网曝光、公检法税等官方机构以及媒体披露的互联网腐败舞弊案超过240起，同比增长153％。上述案件中共计超过300位员工被开除或移送司法机关，人数较去年翻倍。　　“无数个案例可以来佐证，对一个企业来说，腐败问题会影响企业生死存亡。所以企业强化内部管理，强化财务合规、监察工作等，减少相关的腐败案件，一方面能让企业减少损失减少，另一方面也能让那些真正愿意遵守规则，愿意干活儿的人可以获得更好的机会，更好的回报，不会把人心给寒了。”丁道师说道。

金融界2023-01-16

FTX创始人发表“陈情书”：没窃取用户资产律所破坏自救行动

诉犯有8项刑事罪名，包括电汇欺诈、证券诈骗、洗钱等。如果罪名全部成立，SBF最高将面对115年的监禁生涯。根据曼哈顿法院年初的裁定，在SBF宣布对所有罪名均不认罪后，本案将于10月2日开始审理。在此期间SBF以2.5亿美元的保释金取保候审，居住在加州的父母家中。　　值得一提的是，多名与SBF长期合作的FTX高管已经与检方达成认罪协商，并作证称SBF本人长期参与犯罪活动。　　呆在父母家中的SBF，也开始继续辩驳“我不是骗子”的努力。SBF强调自己没有窃取资金，也没有藏匿数十亿美元的资产。　　观点一：破产的是FTX国际美国用户没有损失　　SBF强调，一直到今天FTX美国交易所依然有充足的资产，破产的是FTX国际，也就是主要在巴哈马经营的公司。他把FTX美国的控制权交给破产清算团队时，账上的净资产比起用户净资产余额还要多出3.5亿美元。　　所以SBF也指责称，美国用户至今没有拿回自己的钱是一件荒唐的事情。　　观点二：若不是律所施压公司还有机会救回来　　对于苏利文·克伦威尔律所声称自己“与 FTX 的关系有限且主要是交易关系”，SBF直言律师们没有说真话。　　SBF表示，这家律所是FTX国际的两家主要律所之一，同时也是FTX美国的主要律所。所以在两家公司的许多重要法律合规事务上，这家律所都有参与。而且这家律所也逼迫SBF任命他们选定的人选担任FTX集团的首席执行官，随后申请破产保护并将这家律所聘为债权方的律师。　　最为关键的是，在新管理团队接手之时，哪怕是刚刚经历挤兑的FTX国际仍然有80亿美元的各类资产（不过流动性不同）。甚至在FTX提交破产重组的申请后，仍有大笔的外部资金有意向投给FTX，签订的意向书就超过40亿美元。假如当时再给FTX国际几周时间，完全有可能激活资产和股权的流动性，填上资不抵债的窟窿。　　SBF声称，在苏利文·克伦威尔律所“迫使”FTX提交破产申请后，之前的努力都化为泡影。但面临牢狱之灾的SBF也强调，如果FTX再次重启，是有机会让投资者拿回所有存款的。　　观点三：Alameda爆仓是一次定向狙击　　SBF首先强调，自己在过去几年里并没有管理交易公司Alameda，然后对整个暴雷事件进行了复盘。　　进入2022年时，Alameda的净资产规模达到1000亿美元，还有80亿美元的负债和“数十亿美元”的流动性。当然这家交易公司也长期存在一个问题，没有对手头的资产进行“充分对冲”。　　SBF强调，随着2022年币圈巨震，Alameda最终在夏天前进行了“足够”的对冲，除了比特币和以太坊外，QQQ（纳斯达克100指数ETF）也成为主要对冲标的。但与引发其他交易公司或交易所崩盘的原因不同，FTX的暴雷本身并非是单纯的市场波动。　　SBF指责称，CZ（币安创始人）在进行为期数月针对FTX的有效公关活动后，最终发出了那条致命的推特。11月的攻击完全是针对Alameda所持有的资产，在公司资产迅速缩水50％的同时，比特币下跌了接近15％，而QQQ基本没有波动。到了11月10日这一天，Alameda的资产负债表跌到接近80亿美元，同时80亿美元的负债并没有发生变化，但这些资产并不是都能马上变现的。　　由于Alameda的杠杆头寸开在FTX国际，所以交易所的流动性也被拖垮，最终在挤兑浪潮中流动性不足最终变成了资不抵债。　　所以SBF总结道，Alameda的问题是出在未能对市场崩溃进行充分对冲，就像之前三箭资本等一系列公司那样，而FTX交易所则是受其波及，所以压根就没有偷窃用户资产这件事情。

金融界2023-01-13

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